国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证        券投资基金     招募说明书（更新）      （2025 年第 1 号）   基金管理东谈主：上海国泰君安证券资产管理有限公司      基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司        截止日：2025 年 1 月 10 日    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                        要紧领导   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金（以下简称：“本基金”）经中国 证券监督管理委员会 2023 年 11 月 21 日证监许可【2023】2653 号文注册召募。本基金的基 金合同于 2024 年 1 月 31 日谨慎成效。本基金为契约型敞开式。   上海国泰君安证券资产管理有限公司（以下称“本基金管理东谈主”或“管理东谈主”）保证招 募说明书的内容简直、准确、圆善。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对本基金 召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场远景作念出内容性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。投资者应当崇拜阅读基金招募说明书、基金合同、基金产物而已概 要等信息裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东谈主依照恪称职守、淳厚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或低于投资东谈主先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求落寞及专科的财务见识。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物特色，充分琢磨自身的风险承受才智，感性判断商场， 并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因合座政事、经济、社会等环境身分对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券异常的非系统性风险，由于基金投资东谈主一语气多量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金的具体风险详见本招募说明书“风险 揭示”章节。   基金的过往功绩并不预示其翌日理解。基金管理东谈主所管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩理解的保证。投资东谈主在认购（或申购）本基金时应崇拜阅读本基金的招募说明书、 基金合同和基金产物而已概要。   本基金主要投资于政策性金融债，可能面对政策性银行改制后的信用风险、政策性金融 债流动性风险、投资齐集度风险等。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金面对追踪舛讹抵制未达约定宗旨、指数编制机 构罢手服务、成份券停牌或背约等潜在风险，详见本基金招募说明书“风险揭示”章节。   本基金标的指数为中债-0-3 年政策性金融债指数。   标的指数样本登科方法：   （1）成份券种类：政策性银行债，不包括二级成本债、次级债。   （2）指点场合：寰宇银行间债券商场、上海证券往返所、深圳证券往返所。   （3）刊行方式：公诱骗行。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （4）成份券剩余期限：0 年-3 年（包含 3 年），含权债剩余期限按中债估值保举宗旨 登科。      （5）成份券币种：东谈主民币。      （6）付息方式：附息式固定利率、利随本清固定利率、贴现、零息。      （7）取价源：以中债估值为参考（价钱偏离度参数为 0.1%），优先登科合理的最优市 场价钱，若无则获胜接纳中债估值。指数成份券中，不同指点场合的并吞支券作为不同券处 理。      （8）成份券权重：市值法加权。      相关标的指数具体编制决议及成份券信息详见中国债券信息网网站，网址： https://www.chinabond.com.cn/。      本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或当先基金份额总额的 20%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或当先 20%的除外。法律法例或监管机构另有规 定的，从其规则。      当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金管理东谈主履行相应要领后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。侧袋机制实施时间，基金 管理东谈主将对基金简称进行特殊符号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细 阅读相关内容并柔顺本基金启用侧袋机制时的特定风险。      《基金合同》成效后，一语气 50 个处事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将依据《基金合同》的约定插足基金财产算帐要领 并完了，不需召开基金份额捏有东谈主大会。因此基金份额捏有东谈主将可能面对《基金合同》自动 完了的风险。      本更新招募说明书所载内容截止日为 2025 年 1 月 10 日，相关财务和功绩理解数据截 止日为 2024 年 9 月 30 日，财务和功绩理解数据未经审计。      本基金托管东谈主兴业银行股份有限公司已于 2025 年 1 月 22 日复核了本次更新的招募说 明书。          国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）         国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                       一、序论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 相关法律法例和《国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何空幻纪录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 简直性、准确性、圆善性承担法律处事。本基金是根据本招募说明书所载明的而已请求召募 的。本基金管理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他相关规则享有权利、承担义务。基金投资 东谈主欲了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，应留心查阅基金合同。     国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                         二、释义     在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金基金合同》及对基金合同的任何灵验改造和补充 策性金融债指数证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改造和补充 资基金招募说明书》过甚更新 金产物而已概要》过甚更新 金份额发售公告》 释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有管理力的决定、决议、文牍等以及颁布机关对 其时时作念出的改造 次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议修 订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东谈主民代表大会常务委 员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七 部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的修 订 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 《公开召募证券投资基金信息裸露管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 日实施的《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管理规则》及颁布机关对其时时作念出 的改造 《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其时时作念出的 改造 主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 售、申购、赎回、拯救、转托管、按期定额投资及提供基金往返账户信息查询等步履 证监会规则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主坚毅了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、代理披发红 利、建立并解救基金份额捏有东谈主名册和办理非往返过户等    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 理有限公司或接受上海国泰君安证券资产管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 金份额余额过甚变动情况的账户 购、申购、赎回、拯救、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况 的账户 理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐述的日历 毕，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 实施笃定（适用于中登 TA）》、《上海国泰君安证券资产管理有限公司基金注册登记业务 实施笃定（适用于自建 TA）》，是范例基金管理东谈主所管理的敞开式证券投资基金登记方面 的业务国法，由基金管理东谈主和投资东谈主共同征服 金份额的行径 金份额的行径 要求将基金份额兑换为现款的行径   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 件，请求将其捏有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额拯救为基金管理东谈主管理的其他 基金基金份额的行径 额销售机构的操作 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购请求的一种投资方式 拯救中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金拯救中转入请求份额总额后的余 额）当先上一敞开日基金总份额的 10% 捏有东谈主服务的用度 同，将基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码， 并区分公布基金份额净值 售服务费的基金份额类别 别基金资产入网提销售服务费的基金份额类别 其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的知人善任 他资产的价值总和 份额净值的过程   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 息裸露办法》规则的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基 金电子裸露网站）等媒介 格给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往返日以上的逆回购与银行按期入款（含 公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、指点受限的新股及非公诱骗行股票、 资产支捏证券、因刊行东谈主债务背约无法进行转让或往返的债券等 式，将基金调整投资组合的商场冲击成安分拨给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存 量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到自制对待 算帐，目的在于灵验阻碍并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值 存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的资产   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                          三、基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况   公司称呼：上海国泰君安证券资产管理有限公司（简称：本公司或公司）   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 22-23 层及 25 层   设立日历：2010 年 8 月 27 日   法定代表东谈主：陶耿   猜度电话：021-38676999   猜度东谈主：徐恺   注册成本：20 亿元东谈主民币   批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会；证监许可【2010】631 号   存续期限：捏续筹谋   股权结构：国泰君安证券股份有限公司，捏有股份 100%。   （二）主要东谈主员情况   谢乐斌，男，博士。1993 年 7 月于今，历任万国证券投资银行部融资司理、君安证券 投资银行部常务董事、国泰君安证券股份有限公司稽核审计部（沪）副总司理、稽核审计总 部副总司理、稽核审计总部副总司理（主捏处事）、稽核审计总部总司理、筹谋财务部总经 理、副财务总监兼筹谋财务部总司理、财务总监兼筹谋财务部总司理、营运总监、首席风险 官、投行职业部总裁、履行委员会主任。现任国泰君安证券股份有限公司副总裁、国泰君安 金融控股有限公司董事会主席、本公司董事长。   陶耿，男，博士，高档经济师，中共党员。历任中国银行、中国东谈主民银行科员，中国证 监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处处长、办公室主任，光 大保德信基金管理有限公司总司理，现任本公司党委文牍、副董事长、总裁兼财务负责东谈主。   王吉学，男，硕士。历任黑龙江省都都哈尔市富拉尔基区法院文牍员、助理审判员，国 泰证券法律事务部业务员，国泰君安证券法律事务部业务员、法律事务总部主管、司理、风 险监管总部司理、法律及合规部高档法律照拂人、法律部合规测研与查验总监、法律部副总经 理、总司理，现任国泰君安证券股份有限公司法律合规部总司理、本公司董事。   王新宇，男，EMBA。历任吉林省机械出进口公司上海子公司职工，中国投资银行吉林省 分行国际部职工，君安证券长春营业部零卖客户部推敲接洽，国泰君安证券长春大马路营业     国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 部推敲接洽、经纪业务部司理、总司理助理、营业部负责东谈主（主捏处事）、副总司理（主捏 处事）、长春大街营业部副总司理（主捏处事）、吉林营销总部副总司理、长春西安大路营 业部总司理、吉林营销总部副总司理（主捏处事）、总司理、吉林分公司总司理、零卖业务 部总司理，现任国泰君安证券股份有限公司零卖客户部总司理、本公司董事。    刘敬东，男，硕士。历任君安证券研发中心职员、副长处、国际业务部副总司理、海口 营业部总司理，国泰君安证券深圳华强北路营业部总司理、深圳华发路营业部总司理、深圳 笋岗路营业部总司理、深圳分公司副总司理、深圳分公司副总司理（主捏处事）、深圳分公 司总司理、国泰君安证券股份有限公司机构客户部总司理，现任粤港澳大湾区协同发展委员 会办公室主任、本公司董事。    黄韦，男，硕士。历任君安证券有限公司信息技能中心主任助理，国泰君安证券信息技 术部副总司理，现任国泰君安证券股份有限公司信息技能部总司理，本公司董事。    陈稹，男，博士。历任中国东谈主民大学工作东谈主事学院教练、副院长兼副文牍，中国证监会 东谈主事栽种部干部、处长，中国证监会山西监管局党委委员、副局长，中国证监会北京监管局 党委委员、副局长，中国证监会中证金融推敲院党委文牍、常务副院长，现任中国东谈主民大学 国度发展与政策推敲院高档推敲员，国新证券股份有限公司落寞董事，本公司落寞董事。    袁志刚，男，博士。历任复旦大学经济学系系主任，复旦大学经济学院院长，宁波富达 股份有限公司落寞非履行董事，交银施罗德基金管理有限公司落寞非履行董事，中建投相信 有限处事公司落寞非履行董事，上海浦东发展银行股份有限公司落寞董事，上海银行外部监 事，现任复旦大学经济学院教育，复旦大学办事与社会保障推敲中心主任，上海市东谈主民政府 决策接洽推敲基地袁志刚处事室首席巨匠，上海市决策接洽委员会委员，融创中国控股有限 公司落寞董事等职务，本公司落寞董事。    钱军，男，博士。历任好意思国波士顿学院卡罗尔管理学院金融系毕生教育，好意思国麻省理工 学院斯隆管理学院金融学拜访副教育，清华大学经济管理学院金融系特聘教育，上海交通大 学上海高档金融学院金融学特聘教育、教育、博士生导师、EMBA 技俩联席主任、EMBA/DBA/EE 技俩联席主任，上海交通大学中国金融推敲院副院长，国际学术杂志 Review of Finance 副主编，中信银行股份有限公司落寞非履行董事，现任复旦大学泛海国际金融学院金融学教 授、履行院长，政协上海市第十四届委员会常务委员，复旦西部国际金融推敲院院长，民建 复旦大学委员会主任委员，好意思国宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融机构中心推敲员，国际学术 杂志 International Studies of Economics 编委，本公司落寞董事。    董博阳，男，大学本科。历任国泰证券天津分公司财务部主管管帐、天津第二营业部财 务部财务司理，国泰君安证券公司稽核审计部（沪）职员、稽核审计总部助理稽核师、审计    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 总监、风险管理部总司理助理级、商场风险管理总监、风险管理一部副总司理、集团稽核审 计中心副总司理（主捏处事），国泰君安金融控股有限公司首席风险官，现任国泰君安证券 筹谋财务部总司理，公司监事。   王红莲，女，经济学硕士。历任国泰君安证券股份有限公司资产管理总部业务司理，本 公司营运部高档业务司理、风险管理部副总司理（主捏处事），现任本公司风险管理部总经 理、公司职工监事。   陶耿，男，1968 年 1 月诞生，博士，高档经济师，中共党员。历任中国银行、中国东谈主民 银行科员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处处长、 办公室主任，光大保德信基金管理有限公司总司理。现任本公司党委文牍、副董事长、总裁 兼财务负责东谈主。   叶明，男，1976 年 8 月诞生，大学本科，中共党员。1995 年 7 月入职原国泰证券，1999 年 7 月加入国泰君安证券，先后担任筹谋财务部副司理、资金算帐总部总司理助理、营运中 心副总司理；2010 年 8 月起加入本公司，历任营运总监兼任营运部总司理、董事会秘书、 代履职合规总监职责、合规总监、首席风险官、首席营运官（COO）、财务负责东谈主，现任本 公司副总裁、首席信息官（代为履职）、首席商场官，兼钞票管理部总司理、机构企业客户 部总司理、南边分公司总司理。   丁杰能，男，1981 年 3 月诞生，硕士推敲生，中共党员。2006 年 4 月入职国泰君安证 券，历任固定收益证券总部投资司理助理(自营)、固定收益证券总部董事(自营)、固定收益 证券部履行董事(自营)、固定收益证券部利率投资司理、固定收益证券部自营投资业务主管 MD、固定收益证券部 FI 自营主管、投资业务部总司理；2021 年 3 月起加入本公司，历任固 定收益投资部总司理、固定收益推敲部总司理及 AI 投资部总司理，现任本公司副总裁、首 席投资官（CIO），兼任固定收益投资部（上海）总司理，固定收益推敲部总司理，固定收 益投资部（公募）总司理，固定收益投资部（私募）总司理。   李艳，女，1974 年 2 月诞生，硕士推敲生，FRM，中共党员。2001 年 3 月入职上海证券 有限处事公司，历任证券投资总部高档司理、改进产物总部高档司理、推敲所金融工程部负 责东谈主、基金评价推敲中心副总司理、改进发展总部总司理兼基金评价推敲中心总司理，2015 年 9 月起加入本公司担任政策发展部（原概括管理部）总司理，现任本公司董事会秘书，兼 任党委办公室/纪检办公室主任。   吕巍，男，1976 年 9 月诞生，硕士推敲生。2002 年 7 月入职中国银行深圳分行法律合 规部担任法律照拂人；2005 年 8 月入职中国证监会深圳证监局担任主任科员；2012 年 1 月入    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 职中信证券股份有限公司担任合规部主管；2016 年 8 月起加入本公司担任法务监察部总经 理；现任本公司合规总监、守护长、首席风险官，兼任法务监察部总司理。   孙佳宁，男，1981 年 8 月诞生，硕士推敲生，中共党员。2006 年 7 月入职国泰君安证 券，历任证券及繁殖品投资总部投资司理(策略投资)、证券及繁殖品投资总部往返司理、证 券繁殖品投资部高档往返司理；2014 年 7 月起加入本公司，历任量化投资部副总司理（主 捏处事）、总司理，权益与繁殖品部总监、总司理，量化投资部总司理、权益推敲部总司理， 现任本公司总裁助理、首席推敲官（CRO），兼任权益投资部总司理、基金投资部（公募） 总司理。   徐刚，男，1985 年 8 月诞生，博士推敲生，中共党员。2011 年 7 月入职中海相信股份 有限公司风险管理总部；2013 年 2 月起加入本公司，历任金融商场部投资司理，结构融资 部高档投资司理，资产证券化部总司理助理（主捏处事）、总司理，结构金融部总司理、不 动产投资部总司理，现任本公司总裁助理、首席投资官（CIO）。   （1）现任基金司理   吕莉萍，20 年以上国际及国内固收范畴从业教导，                          超 10 年保障资管投资组合管理教导， 好意思国密歇根大学商学院硕士，注册金融分析师（CFA）。历任法国巴黎银行纽约总部固定收 益利率产物部副总裁，法国巴黎银行（香港）固定收益部董事、履行董事；中再资产管理股 份有限公司推敲发展部副总司理，固定收益部资深投资司理、副总司理。2023 年 2 月加入 上海国泰君安证券资产管理有限公司固定收益投资部（北京），担任总司理职务。自 2023 年 9 月 20 日起担任“国泰君安君添利中短债债券型发起式证券投资基金”基金司理，自 2023 年 9 月 22 日起担任“国泰君安安裕纯债一年按期敞开债券型证券投资基金”基金司理，自 理，自 2024 年 12 月 12 日起担任“国泰君安君增利 60 天滚动捏有债券型发起式证券投资基 金”基金司理。   刘明，北京大学经济学硕士，历任中国诞生银行股份有限公司金融商场部投资司理，融 通基金管理有限公司固定收益部投资司理、基金司理。2023 年 7 月加入上海国泰君安证券 资产管理有限公司，现任固定收益投资部（北京）基金司理。自 2024 年 2 月 23 日起担任 “国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金”基金司理，自 2024 年 5 月 23 日起 担任“国泰君安 180 天捏有期债券型发起式证券投资基金”基金司理，自 2024 年 12 月 12 日起担任“国泰君安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金”基金司理。   （2）历任基金司理      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 基金司理姓名                       管理时刻 张琪                           2024 年 1 月 31 日-2024 年 12 月 12 日   陶耿，投资决策委员会主任委员，现任本公司党委文牍、副董事长、总裁兼财务负责东谈主。   丁杰能，投资决策委员会副主任委员，现任本公司副总裁、首席投资官（CIO），兼任 固定收益投资部（上海）总司理，固定收益推敲部总司理，固定收益投资部（公募）总司理， 固定收益投资部（私募）总司理。   孙佳宁，投资决策委员会副主任委员，现任本公司总裁助理、首席推敲官（CRO），兼 任权益投资部总司理、基金投资部（公募）总司理。   吕莉萍，投资决策委员会委员，现任本公司固定收益投资部（北京）总司理。   丁颖，投资决策委员会委员，现任本公司概括策略投资部总司理。   苏旺兴，投资决策委员会委员，现任本公司权益推敲部总司理。   王红莲，投资决策委员会委员，现任本公司风险管理部总司理、公司职工监事。   胡崇海，投资决策委员会委员，现任本公司量化投资部总司理，兼任量化投资部（公募） 总司理。   薛磊荣，投资决策委员会委员，现任本公司多资产策略投资部总司理。   杨钤雯，投资决策委员会委员，现任本公司基金投资部副总司理（主捏处事），兼任基 金投资部（私募）总司理。   （三）基金管理东谈主职责 申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东谈主的财产相互落寞，对所管理的不同基金区分管理，区分记账，进行证 券投资；      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规则，按相关规则盘算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱； 同》过甚他相关规则另有规则外，在基金信息公开裸露前应予守密，不向他东谈主涌现，但应监 管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供服务需要提供的 情况除外； 益； 金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 期限不低于法律法例规则的最低期限； 够按照《基金合同》规则的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开而已，并在支付合理 成本的条件下得到相关而已的复印件； 管东谈主； 承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而免除； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担处事；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 理东谈主承担沿路召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后   （四）基金管理东谈主的承诺 办法》、《销售办法》、《信息裸露办法》等法律法例及规章的行径，并承诺建立健全里面 抵制轨制，遴选灵验措施，退却非法行径的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）涌现因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的往返步履；   （7）草率职守，不按照规则履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规则谢却的其他行径。   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往返、足下证券往返价钱过甚他不方正的证券往返步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则谢却的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、推行抵制东谈主或者 与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合乎本基金的投资宗旨和投资策略，罢免基金份额捏有东谈主利益优先原则，防护利 益淘气，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱履行。相关往返必须事   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 先得到基金托管东谈主同意，并按法律法例给以裸露。紧要关联往返应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的落寞董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行 恰当要领后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规则为准。 律、法例及行业范例，淳厚信用、发愤尽责，不从事以下步履：   （1）越权或非法筹谋；   （2）违抗基金合同或托管公约；   （3）有益毁伤基金份额捏有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的而已中平心而论；   （5）断绝、纷扰、阻挠或严重影响中国证监会照章监管；   （6）草率职守、花费权柄；   （7）涌现在职职时间瞻念察的相关证券、基金的生意机密，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹谋等信息；   （8）协助、接受寄托或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券往返；   （9）其他法律、行政法例以及中国证监会谢却的行径。   （1）依影相关法律、法例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额捏有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不涌现在职职时间瞻念察的相关证券、基金的生意机密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资筹谋等信息；   （4）不协助、接受寄托或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券往返。   （五）里面抵制轨制   为保障公司过甚所开展的资产管理业务范例运作，灵验防护、遁藏和化解种种风险，最 大限定地保护利益相关者及公司的正当权益，管理东谈主建立了科学合理、抵制严实、运行高效 的里面抵制轨制。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   里面抵制轨制是对公司规则规则的内控原则的细化和伸开，是公司各项基本管理轨制的 纲目和统治，集合公司运营的统统方法，其内容包括公司内控宗旨、内控原则、抵制环境、 内控措施等。   （1）确保公司筹谋运作严格征服国度相关法律、法例和行业监管国法，自愿形成称职 筹谋、范例运作的筹谋念念想和筹谋理念。   （2）防护和化解筹谋风险，提高筹谋管理效益，达成公司资产管理业务的捏续、踏实、 健康发展。   （3）建立行之灵验的风险抵制系统，保障公司资产及客户资产的安全圆善，惊奇公司 鼓励的正当权益，并最大限定地保护投资东谈主的正当权益。   （4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息简直、准确、圆善、实时。   （5）保证公司里面规章轨制的贯彻履行，提高公司筹谋效益。   （1）健全性原则。里面抵制机制应动作念到事前、事中、过后抵制相统一；粉饰公司各 个部门和各级岗亭，浸透到决策、履行、监督、反馈等各个方法。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的里面抵制要领，惊奇内控 轨制的灵验履行。   （3）落寞性原则。公司各部门和岗亭职责应当保捏相对落寞，公司对受托资产、自有 资产、其他资产的管理运作必须分离；公司设立法律合规部及风险管理部，承担里面抵制监 督查验职能，对各部门、岗亭进行历程监控和风险管理。   （4）相互制约原则。里面部门和岗亭的建设必须权责分明、相互制衡；前台业务运作 与后台管理支捏恰当分离。   （5）成本效益原则。公司里面抵制与公司业务范围、筹谋范畴、风险情状相顺应，运 用科学化的筹谋管理方法，以合理的成本达成里面抵制宗旨。   里面抵制环境主要包括公司筹谋理念与风险意志、治理结构、组织架构与决策要领、内 部抵制体系、职工的诚信息兵德价值不雅、东谈主力资源政策等。   公司建立科学严实的风险抵制评估体系，通过按期与不按期风险评估，对公司表里部风 险进行识别、评估和分析，发现风险开头和类型，针对不同的风险由相关部门冷落相应的风 险抵制决议，实时防护和化解风险。   抵制步履主要包括：授权抵制、内幕往返抵制、关联往返抵制和法律风险抵制等。里面 抵制的主要内容包括：商场诱骗业务抵制、投资管理业务抵制、信息裸露抵制、信息技能系 统抵制、管帐系统抵制和东谈主力资源抵制等。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （1）基金管理东谈主确知建立、实施和解救里面抵制轨制是基金管理东谈主的处事；   （2）上述对于里面抵制的裸露简直、准确；   （3）基金管理东谈主承诺将根据商场环境的变化及基金管理东谈主业务的发展不停完善里面控 制轨制。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                          四、基金托管东谈主    （一）基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续时间：捏续筹谋   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批股份制生意 银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日谨慎在上海证券往返所挂牌上市（股 票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。限定 2024 年 6 月 30 日，兴业银行资产总额达 利润 430.49 亿元。开业三十多年来，兴业银行历久坚捏“古道服务，相伴成长”的筹谋理 念，勉力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。    （二）托管业务部部门建设及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设概括管理处、证券基金处、相信保障处、 容许私募处、需求支捏处、稽核监察处、投资监督处、运行管理处，共有职工 100 余东谈主，业 务岗亭东谈主员均具有基金从业经验。    （三）基金托管业务筹谋情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管经验。基金托管业务批准文 号：证监基金字200574 号。限定 2024 年 9 月 30 日，兴业银行共托管证券投资基金 743 只，托管基金的基金资产净值总共 25025.72 亿元，基金份额总共 23824.75 亿份。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （四）基金托管东谈主的里面抵制轨制      严格征服国度相关托管业务的法律法例、行业监管规章和行内相关管理规则，称职筹谋、 范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全圆善，确保相关信息的真 实、准确、圆善、实时，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。      兴业银行基金托管业务里面抵制组织架构由总行里面抵制委员会、总行风险管理部门、 总行审计部、总行资产托管部、总走运营管理部及分行托管运营机构共同组成。各级里面控 制组织依照本行相关轨制对本行托管业务风险管理和里面抵制实施管理。      （1）全面性原则：里面抵制集结伴产托管业务的全过程，粉饰各项业务和产物，以及 从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员；      （2）要紧性原则：里面抵制应当在全面抵制的基础上，柔顺要紧业务事项和高风险领 域；      （3）落寞性原则：开展托管业务的部门和岗亭的建设应权责分明、相对落寞、相互制 衡；      （4）审慎性原则：内控与风险管理必须以防护风险，保证托管资产的安全与圆善为出 发点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务；      （5）制衡性原则：里面抵制应当在治理结构、机构建设及权责分拨、业务历程等方面 形成相互制约、相互监督，同期兼顾运营后果；      （6）顺应性原则：里面抵制体系应同所处的环境相顺应，以合理的成本达成内控宗旨， 里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及筹谋管理的需要，当令进行 相应修改和完善；里面抵制存在的问题应当巧合得到实时反馈和纠正；      （7）成本效益原则：里面抵制应当衡量实施成本与预期效益，以恰当的成本达成灵验 抵制。      （1）轨制诞生：建立了明确的岗亭职责、科学的业务历程、留心的操作手册、严格的 东谈主员行径范例等一系列规章轨制。      （2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗亭相互牵制。      （3）风险识别与评估：稽核监察处率领业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风 险抵制措施。      （4）相对落寞的业务操作空间：业务操作区相对落寞，实施门禁管理和音像监控。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （5）东谈主员管理：进行按期的业务与职业谈德培训，使职工诞生风险防护与抵制理念， 并坚毅承诺书。   （6）济急预案：制定完备的《济急预案》，并组织职工按期演练；建立他乡灾备中心， 保证业务不中断。      （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和要领   基金托管东谈主负有对基金管理东谈主的投资运作诈骗监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同过甚他相关规则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资 限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值和基金净值的盘算、收益分拨、 申购赎回以过甚他相关基金投资和运作的事项，对基金管理东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有违抗《基金法》、《运作办法》、基金合同和相关法律法 规规则的行径，应实时以书面体式文牍基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到文牍后应实时 查对并以书面体式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行 复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文牍的非法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应论说中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要非法行径，立即论说中国 证监会，同期，文牍基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违抗法律、行政法例和其他相关规则，或者违抗基金 合同约定的，应当断绝履行，立即文牍基金管理东谈主，并实时向中国证监会论说。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据往返要领还是成效的投资指示违抗法律、行政法例和其 他相关规则，或者违抗基金合同约定的，应当立即文牍基金管理东谈主，并实时向中国证监会报 告。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                       五、相关服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）上海国泰君安证券资产管理有限公司直销中心   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 22-23 层及 25 层   法定代表东谈主：陶耿   电话：021-38676999   猜度东谈主：甘珉   网址：www.gtjazg.com   （2）上海国泰君安证券资产管理有限公司网上直销系统   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管理东谈主 可根据相关法律法例规则调整销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   （二）注册登记机构   称呼：上海国泰君安证券资产管理有限公司   住所：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   法定代表东谈主：陶耿   电话：021-38676999   猜度东谈主：茹建江   （三）讼师事务所和承办讼师   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398 国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 承办讼师：刘佳、张雯倩 猜度东谈主：刘佳 （四）管帐师事务所和承办注册管帐师 称呼：容诚管帐师事务所（特殊闲居合伙） 注册地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26 办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26 电话：010-66001391 传真：010-66001391 履行事务合伙东谈主：肖厚发、刘维 承办管帐师：曹阳、陈轶杰 猜度东谈主：陈轶杰     国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）               六、基金的召募与基金合同的成效    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息裸露办法》、 《业务管理办法》、《流动性风险管理规则》等相关法律、法例、规章及《基金合同》，并 经中国证券监督管理委员会证监许可【2023】2653 号文注册公开召募。召募期从 2024 年 1 月 22 日起到 2024 年 1 月 29 日止，共召募 2,100,622,450.46 份基金份额，灵验认购总户数 为 341 户。    本基金的基金合同已于 2024 年 1 月 31 日谨慎成效。    （一）基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产范畴    《基金合同》成效后，一语气 20 个处事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在按期论说中给以裸露；一语气 30 个处事 日、一语气 40 个处事日及一语气 45 个处事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资 产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主将对可能触发基金合同完了情形的情况发布领导 性公告；一语气 50 个处事日出现前述情形之一的，本基金将依据《基金合同》的约定插足基 金财产算帐要领并完了，不需召开基金份额捏有东谈主大会。    法律法例或中国证监会另有规则时，从其规则。    （二）基金存续期内，政策性金融债刊行东谈主发生改制的处理方式    如果本基金投资的政策性金融债刊行东谈主政策性银行发生改制，且可能对基金投资运作、 基金份额捏有东谈主利益产生较大影响的，在履行恰当要领后本基金可进行转型或清盘。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）               七、基金份额的申购、赎回及拯救      （一）申购、赎回及拯救的场合      本基金的申购、赎回及拯救将通过各销售机构的基金销售网点进行。具体非直销销售机 构名单以基金份额发售公告为准。直销及非直销销售机构请参见本招募说明书“相关服务机 构”及相关公告。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。 销售机构不错根据情况增多或减少其销售网点、变更营业场合。基金投资者应当在销售机构 办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回及转 换。      （二）敞开日及敞开时刻      投资东谈主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券往返所、深圳证 券往返所的正常往返日的往返时刻，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。      基金合同成效后，若出现新的证券往返商场、证券往返所往返时刻变更、其他特殊情况 或根据业务需要，基金管理东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时刻进行相应的调整，但应在实 施前依照《信息裸露办法》的相关规则在规则媒介上公告。      基金管理东谈主可根据推行情况照章决定本基金脱手办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在申购脱手公告中规则。      基金管理东谈主自基金合同成效之日起欠妥先 3 个月脱手办理赎回，具体业务办理时刻在 赎回脱手公告中规则。      在确定申购脱手与赎回脱手时刻后，基金管理东谈主应在申购、赎回敞开前依照《信息裸露 办法》的相关规则在规则媒介上公告申购与赎回的脱手时刻。      基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻冷落申购、赎回或拯救请求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回或拯救价钱为下一敞开日该类基金份额申购、赎回或拯救的价 格。      （三）申购与赎回的原则      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 基准进行盘算； 捏有东谈主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先阐述的份额先赎回，后阐述的份额 后赎回，以确定所适用的赎回费率； 法权益不受毁伤并得到自制对待。      基金管理东谈主可在不违抗法律法例的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东谈主必须在新 国法脱手实施前依照《信息裸露办法》的相关规则在规则媒介上公告。      （四）申购、赎回及拯救的相关限制 东谈主、基金托管东谈主、销售机构协商一致后的相关公告为准。 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次沿路赎回。推行操作中，以各代销机构的具体 规则为准。 售机构协商一致后的相关公告为准。 作中，在不低于本招募说明书相关约定的前提下，以各销售机构的具体规则为准。 限，具体规则请参见相关公告。      投资者可屡次申购，本基金对单个投资东谈主累计捏有的基金份额不设上限，但单个投资者 累计捏有基金份额的比例不得达到或当先基金总份额的 20%（在基金运作过程中因基金份额 赎回、基金份额上市往返、基金管理东谈主寄托的登记机构技能条件不允许等基金管理东谈主无法予 以抵制的情形导致被迫达到或当先 20%的除外）。法律法例或监管机构另有规则的，从其规 定。 具体规则请参见相关公告。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基金管理东谈主基于投资运作与风险 抵制的需要，可遴选上述措施对基金范畴给以抵制。具体见基金管理东谈主相关公告。 低基金份额保留余额等数目限制，或者新增基金范畴抵制措施。基金管理东谈主必须在调整前依 照《信息裸露办法》的相关规则在规则媒介上公告。 约定的前提下，以各非直销销售机构的业务规则为准。   （五）申购与赎回的要领   投资东谈主必须根据销售机构规则的要领，在敞开日的具体业务办理时刻内冷落申购或赎回 的请求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐述基金份额时，申购成效。   投资者在提交赎回请求时，必须有弥散的基金份额余额。基金份额捏有东谈主递交赎回请求， 赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。基金份额捏有东谈主赎回请求成效后，基金管理东谈主 将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。   如遇往返所或往返商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管理东谈主及基金托管东谈主所能抵制的身分影响业务处理历程，则赎回款项的支付时刻可相应 顺延。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项 的支付办法参照基金合同相关条件处理。   基金管理东谈主应以往返时刻收尾前受理灵验申购和赎回请求确今日作为申购或赎回请求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往返的灵验性进行阐述。T 日 提交的灵验请求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规则的其 他方式查询请求的阐述情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定告捷，而仅代表销售机构确乎接 收到申购、赎回请求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于请求的阐述情况， 投资东谈主应实时查询并妥善诈骗正当权利。   基金管理东谈主在不违抗法律法例的情况下，可对上述要领国法进行调整。基金管理东谈主必须 在新国法脱手实施前依照《信息裸露办法》的相关规则在规则媒介上公告。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （六）申购、赎回及拯救的用度   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资东谈主在一天之内如果有多笔申购，适用费率 按单笔区分盘算。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：     单笔申购金额（含申购费）M                 申购费率            M＜100 万元                0.40%            M≥500 万元              1000 元/笔   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金资产， 用于基金的商场引申、销售、登记等各项用度。   本基金种种基金份额的赎回用度由赎回该类基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份 额捏有东谈主赎回基金份额时收取。本基金种种基金份额适用换取的赎回费率。本基金的赎回费 率随捏有期限的增多而递减。   本基金的具体赎回费率如下表所示：        一语气捏有时刻（N）                  赎回费率             N＜7 日                  1.50%             N≥7 日                   0%   本基金对捏续捏有期少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产。   （1）各基金间拯救的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔拯救请求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相关法律法例 及基金合同、招募说明书的规则收取。   （3）每笔拯救请求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金拯救时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）层次进行补差盘算。从申购费率（用度）高向低的基金拯救时，不收取申购补差用度。   （4）基金拯救遴选单笔盘算法，投资者当日屡次拯救的，单笔盘算拯救用度。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （5）捏有东谈主对转入份额的一语气捏有时刻自转入阐述之日算起。 提下调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息裸露办法》的 相关规则在规则媒介上公告。 益无内容性不利影响的情况下根据商场情况制定基金促销筹谋，针对基金投资者按期和不定 期地开展基金促销步履。在基金促销步履时间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金 管理东谈主不错恰当调低基金销售费率。   基金管理东谈主不错针对特定投资东谈主开展费率优惠步履，详见基金管理东谈主发布的相关公告。 基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例罢免相关法律法例以及监管部门、自律国法的 规则。    （七）申购份额、赎回金额的盘算 份额净值，灵验份额单元为份，上述盘算结果均按四舍五入的方法，保留到一丝点后 2 位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）本基金 A 类基金份额申购份额的盘算方式：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   （2）本基金 C 类基金份额申购份额的盘算方式：   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东谈主）投资 2,000,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，其对 应的申购费率为 0.2%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得到的申购份 额为：   净申购金额=2,000,000.00/（1＋0.2%）=1,996,007.98 元   申购用度=2,000,000.00－1,996,007.98=3,992.02 元   申购份额=1,996,007.98/1.0600=1,883,026.40 份   即：某投资者（非特定投资东谈主）投资 2,000,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，假定 申购当日 A 类基金份额净值为 1.0600 元，则可得到 1,883,026.40 份 A 类基金份额。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   赎回金额的盘算方式：A 类及 C 类基金份额的净赎回金额为按推行阐述的灵验赎回份额 乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述盘算结果均按四舍 五入的方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额的盘算方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，捏有期为 6 日，                                    对应的赎回费率为 1.5%， 假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0620 元，则可得到的净赎回金额为：   赎回总金额= 10,000×1.0620=10,620.00 元   赎回用度= 10,620.00×1.5%=159.30 元   净赎回金额= 10,620.00-159.30=10,460.70 元   即：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额 净值是 1.0620 元，则其可得到的净赎回金额为 10,460.70 元。   T 日基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金资产净值/T 日该类基金份额的余额数目   本基金种种基金份额净值的盘算，均保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在今日收市后盘算，并按 基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行恰当要领，不错恰当延长盘算或公告。如相关法 律法例以及中国证监会另有规则，则依规则履行。    （八）申购、赎回的登记   投资者申购基金告捷后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续。   投资者赎回基金告捷后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东谈主不错在不违抗法律法例规则的范围内，对上述登记办理时刻进行调整，但不 得内容影响投资者的正当权益，基金管理东谈主最迟于脱手实施前依照《信息裸露办法》的相关 规则在规则媒介上公告。    （九）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购请求：    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额捏有东谈主利益的情形。 基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等无法正常运行。 达到或者当先 20%，或者变相遁藏 20%齐集度的情形。 个投资者单日或单笔申购金额上限的。 值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当 暂停接受基金申购请求。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受投 资东谈主申购请求时，基金管理东谈主应当根据相关规则在规则媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东谈主的申购请求被沿路或部分断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情 况摒除时，基金管理东谈主应实时还原申购业务的办理。   （十）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款项： 停接受基金份额捏有东谈主的赎回请求。 值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当 减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述第 1、2、3、6、7 项情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回请求或 减速支付赎回款项时，基金管理东谈主应按规则报中国证监会备案，已阐述的赎回请求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 例分拨给赎回请求东谈主，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的 相关条件处理。基金份额捏有东谈主在请求赎回时可事前遴选将当日可能未获受理部分给以撤 销。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。   （十一）多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金拯救中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金拯救中转入请求份额总额后的余额）当先上一 敞开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定全额赎回、 部分延期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有才智支付投资东谈主的沿路赎回请求时，按正常赎回 要领履行。   （2）部分延期赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回请求有禁闭或合计因支付投 资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求延期办理。 对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴选延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一个敞开日赓续赎回，直到沿路赎回为止；遴选取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被撤销。延期的赎回请求与下一敞开日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础盘算赎回金额，依此类推，直到沿路赎 回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确遴选，投资东谈主未能赎回部分作自动延期赎回处 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多量赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回请求当先上一敞开日基金总 份额 10%的，基金管理东谈主有权对该单个基金份额捏有东谈主超出该比例的赎回请求实施延期办理； 对该单个基金份额捏有东谈主剩余赎回请求，基金管理东谈主不错根据前款“（1）全额赎回”或“（2） 部分延期赎回”约定的方式与其他账户的赎回请求一并办理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个敞开日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管理东谈主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回请求；还是接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个处事日，并应当在规则媒介上进行公告。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   当发生上述多量赎回并延期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个往返日内文牍基金份额捏有东谈主，说明相关处理方法，并在 2 日内在规则 媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和重新敞开申购或赎回的公告 停公告。 关规则，在规则媒介上刊登重新敞开申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停公告中 明确重新敞开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布重新敞开的公告。   （十三）基金拯救   基金管理东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的拯救业务，基金拯救不错收取一定的拯救费，相关国法由基金管理东谈主 届时根据相关法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前示知基金托管东谈主与相关机构。   （十四）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额捏有东谈主通过中国证监 会认同的往返场合或者往返方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有东谈主应根据基金管理 东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。   （十五）基金的非往返过户   基金的非往返过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 往返过户以及登记机构认同、合乎法律法例的其它非往返过户。非论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额捏有东谈主示寂，其捏有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据成效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非往返过户必须提供基金登记机构要求提供的相关而已，对于合乎条件 的非往返过户请求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的规范收费。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （十六）基金的转托管、质押      基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的规范收取转托管费。如果出现基金管理东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构 因技能系统性能限制或其它合理原因，不错暂停该业务或者断绝基金份额捏有东谈主的转托管申 请。      在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法例过甚业务国法，办理基金份额 质押业务，并可收取一定的手续费。      （十七）按期定额投资筹谋      基金管理东谈主不错为投资东谈专揽理按期定额投资筹谋，具体国法由基金管理东谈主另行规则。投 资东谈主在办理按期定额投资筹谋时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所规则的按期定额投资筹谋最低申购金额。      （十八）基金份额的冻结息争冻      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。      基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法例或监管机构另有规则的除外。      （十九）当技能条件熟识，本基金管理东谈主在不违抗法律法例且对基金份额 捏有东谈主利益无内容不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体 情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类 基金份额在证券往返所上市往返、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过 户、质押等业务，届时无谓召开基金份额捏有东谈主大会审议，但应根据相关法例 规则进行信息裸露。      （二十）实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的相关公告。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    八、基金的投资   （一）投资宗旨   本基金通过指数化投资，争取取得与标的相同总请问，追求追踪偏离度及追踪舛讹的最 小化。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好地达成投资宗旨，本基金还可 投资于国内照章刊行上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行入款以及法律法例或中国 证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合乎中国证监会相关规则）。   本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行恰当要领后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资待 偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金 资产的 80%；本基金保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行恰当要领后， 不错调整上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金为指数基金，主要接纳抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代 表性和流动性的成份券和备选成份券，或遴选非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益 特征相同的资产组合，以达成对标的指数的灵验追踪。   在正常商场情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的都备值欠妥先 0.35%，年化追踪 舛讹欠妥先 4%。如因指数编制国法调整或其他身分导致追踪舛讹当先上述范围，基金管理 东谈主应遴选合理措施幸免追踪舛讹进一步扩大。   本基金将接纳抽样复制和动态最优化的方法，主要以标的指数的成份券组成为基础，综 合琢磨债券流动性、基金日常申购赎回以及银行间和往返所债券往返特色及往返常规等情况 进行优化，以保证对标的指数的灵验追踪。        国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）    当由于商场流动性不及或因法例规则等其他原因，导致标的指数成份券和备选成份券无 法知足投资需求时，基金管理东谈主不错在成份券和备选成份券外寻找其他债券构建替代组合， 对指数进行追踪复制。替代组合的构建将以债券流动性为管理条件，按照与被替代债券久期 左近、信用评级相同、到期收益率及剩余期限基本匹配为主要原则，抵制替代组合与被替代 债券的追踪偏离度和追踪舛讹最小化。    对于非成份券的债券，本基金概括运用久期调整、收益率弧线策略、类属配置等组合管 理技能进行日常管理。另外，本基金债券投资将恰当运用杠杆策略，通过债券回购融入资金， 然后买入收益率更高的债券以取得收益。    （四）投资限制    基金的投资组合应罢免以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资待偿期为 0-3 年（包 含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；    （2）本基金保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值欠妥先基金资产净值的 10%，完全按照 相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件规则的比例限制；    （4）本基金管理东谈主管理的沿路基金捏有一家公司刊行的证券，欠妥先该证券的 10%， 完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件规则的比例限制；    （5）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不适合先其上一日基金净资产的    （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不适合先本基金资产净值的 15%； 因证券商场波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分以至基金不合乎该比例限制的，基 金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （7）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往返敌手开展逆回 购往返的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；    （8）本基金资产总值欠妥先基金资产净值的 140%；    （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（6）、（7）情形之外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴 变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管理东谈主之外的身分以至基金    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 投资比例不合乎上述规则投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个往返日内进行调整，但中国 证监会规则的特殊情形除外。法律法例或监管部门另有规则的从其规则。   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的相关约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起脱手。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行恰当程 序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规则为准。   为惊奇基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往返、足下证券往返价钱过甚他不方正的证券往返步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则谢却的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、推行抵制东谈主或者 与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合乎基金的投资宗旨和投资策略，罢免基金份额捏有东谈主利益优先原则，防护利益 淘气，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱履行。相关往返必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以裸露。紧要关联往返应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的落寞董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行 恰当要领后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规则为准。   （五）标的指数和功绩比较基准   中债-0-3 年政策性金融债指数隶属于中债总指数族分类，该指数成份券包括在境内公 诱骗行且上市指点的待偿期 0 至 3 年（包含 3 年）的政策性金融债，可作为投资该类债券的 功绩基准和标的指数。 款利率（税后）×5%。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   翌日如果发生基金标的指数称呼变更等客不雅的情况，基金功绩比较基准随之变更，由基 金管理东谈主根据标的指数变更情形履行对应恰当要领，并在调整实施前依照《信息裸露办法》 的相关规则在中国证监会规则媒介上刊登公告。   翌日若出现标的指数不合乎要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致 使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理东谈主应当自该情形 发生之日起十个处事日向中国证监会论说并冷落责罚决议，如更换基金标的指数、拯救运作 方式，与其他基金合并、或者完了基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会进行 表决，基金份额捏有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同完了。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至责罚决议确按时间，基金管理东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个往返日的指数信息罢免基金份额捏有东谈主利益优先原则解救基金 投资运作。   若出现指数改名等对基金投资无内容性影响的标的指数变更情形，则无需召开基金份额 捏有东谈主大会，基金管理东谈主应与基金托管东谈主协商一致并履行恰当要领后，相应更换基金称呼和 功绩比较基准。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，低于羼杂型基金和股 票型基金。同期，本基金为指数型基金，本基金主要投资于标的指数成份券过甚备选成份券， 具有与标的指数相同的风险收益特征。   （七）基金管理东谈主代表基金诈骗相关权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额捏有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽管帐师事务所见识后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规则。      （九）投资组合论说   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金管理东谈主－上海国泰君安证券资产 管理有限公司的董事会及董事保证本论说所载而已不存在空幻纪录、误导性述说或紧要遗 漏，并对其内容的简直性、准确性和圆善性承担个别及连带处事。   本投资组合论说所载数据限定 2024 年 9 月 30 日，开头于《国泰君安中债 0-3 年政策性 金融债指数证券投资基金 2024 年第三季度论说》。  序号           技俩           金额(元)           占基金总资产的比例（%）        其中：股票                          -                   -        其中：债券              439,587,489.37             96.40             资产支捏证券                    -                   -        其中：买断式回购的买入                                       -                   -        返售金融资产        银行入款和结算备付金合        计   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   本基金本论说期末未捏有股票。   本基金本论说期末未捏有港股通股票。   本基金本论说期末未捏有股票。   序号        债券品种         公允价值(元)         占基金资产净值比例(％)        其中：政策性金融债        439,587,489.37            105.53   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                                                     占基金资产净  序号    债券代码     债券称呼      数目(张)     公允价值(元)                                                      值比例(%)   本基金本论说期末未捏有资产支捏证券。   本基金本论说期末未捏有贵金属。   本基金本论说期末未捏有权证。   本基金本论说期末未捏有股指期货。   根据本基金合同规则，本基金不参与股指期货往返。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      根据本基金合同规则，本基金不参与国债期货往返。      本基金本论说期末未捏有国债期货。      论说期内本基金未参与国债期货往返。 年内受到公开驳诘、处罚的情形说明      本基金捏有的前十名证券刊行主体国度诱骗银行，2023 年 12 月因不方正方式影响商场 价钱，被银行间商场往返商协会启动自律窥探。      本基金对上述主体刊行的相关证券的投资决策要领合乎相关法律法例及基金合同的要 求。      本基金本论说期末未捏有股票。   序号                 称呼                     金额(元)   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   本基金本论说期末未捏有处于转股期的可拯救债券。   本基金本论说期末前十名股票中不存在指点受限情况。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                                  九、基金的功绩   基金管理东谈主依照恪称职守、淳厚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日理解。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    （一）基金份额净值增长率与同期功绩比较基准收益率比较表   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债 A：                                           功绩比      功绩比较                          基金份额     净值增                                           较基准      基准收益          阶段              净值增长     长率标                      ①－③     ②－④                                           收益率      率规范差                           率①      准差②                                            ③        ④ 自基金成立起至 2024.09.30       1.67%    0.03%   -0.10%   0.03%   1.77%   0.00%   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债 C：                                                    功绩比                          基金份              功绩比                                   净值增              较基准                          额净值              较基准          阶段                       长率标              收益率     ①－③     ②－④                          增长率              收益率                                   准差②              规范差                           ①                 ③                                                      ④ 自基金成立起至 2024.09.30       1.59%    0.03%   -0.10%   0.03%   1.69%   0.00%   注：本基金合同成效日为 2024 年 1 月 31 日。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （二）基金累计净值增长率与功绩比较基准收益率的历史走势对比图      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债 A：   注：1、本基金于 2024 年 1 月 31 日成立，自合同成效日起至本论说期末不及一年。 产配置比例合乎基金合同的相关约定。     国泰君安中债 0-3 年政策性金融债 C：   注：1、本基金于 2024 年 1 月 31 日成立，自合同成效日起至本论说期末不及一年。 产配置比例合乎基金合同的相关约定。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收款项过甚他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相落寞。   （四）基金财产的解救和责罚   本基金财产落寞于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律处事，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章撤销或者被照章宣告停业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制履行。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    十一、基金资产的估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金相关的证券往返场合的往返日以及国度法律法例规则需要对 外裸露基金净值的非往返日。      （二）估值对象      基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      （三）估值原则      基金管理东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业管帐准则》、 监管部门相关规则。 除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应接纳最近往返 日的报价确定公允价值。有充足左证标明估值日或最近往返日的报价不成简直反应公允价值 的，应酬报价进行调整，确定公允价值。      与上述投资品种换取，但具有不同特征的，应以换取资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技能中琢磨不同特征身分的影响，并合乎新金融用具准则的规则。特征是指对资产出 售或使用的限制等，如果该限制是针对资产捏有者的，那么在估值技能中不应将该限制作为 特征琢磨。此外，基金管理东谈主不应试虑因其多量捏有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支捏的估值技能确定公允价值。接纳估值技能确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只好在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行调整并确定公允价 值。      （四）估值方法   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （1）往返所上市的有价证券，以其估值日在证券往返所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的紧要事件的，以最近往返日的市价（收盘价）估值；如最近往返日后经济环境发生了 紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价 及紧要变化身分，调整最近往返市价，确定公允价钱；   （2）往返所上市往返或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）往返所上市往返或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方估值基准服 务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值；   （4）往返所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值技能确定公允价值；   （5）对在往返所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，应 以活跃商场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应酬商场报价进行调整以阐述估值日的公允价值；对于不存在商场步履或 商场步履很少的情况下，应接纳在当前情况下适用何况有弥散可利用数据和其他信息支捏的 估值技能确定其公允价值。 量公允价值的情况下，接纳当前情况下适用何况有弥散可利用数据和其他信息支捏的估值技 术确定其公允价值。 当日的估值全价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显著相反，未上市时间商场利率 莫得发生大的变动的情况下，接纳当前情况下适用何况有弥散可利用数据和其他信息支捏的 估值技能确定其公允价值。 时间登科第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价，同期应 充分琢磨刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响；回售登记期截止日（含当日）后未诈骗 回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   捏有的银行按期入款或文牍入款以本金列示，按公约或合同利率逐日阐述利息收入。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 值的自制性。 规则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、要领及相关法 律法例的规则或者未能充分惊奇基金份额捏有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据相关法律法例，基金资产净值盘算和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金管帐处事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的见识，按照基金管理东谈主对基金净值信息的盘算 结果对外给以公布。   （五）估值要领 份额的余额数目盘算，均精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度法律法例另有规则的，从其规则。   基金管理东谈主每个处事日盘算基金资产净值及种种基金份额净值，并按规则公告。 的规则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个处事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按规则对外公布。   （六）估值舛错的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值舛错时，视为该类 基金份额净值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的邪恶变成估值舛错，导致其他当事东谈主遭受损失的，邪恶的处事东谈主应当对由于该 估值舛错遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的获胜损失按下述“估值舛错处理原则”给予补偿， 承担补偿处事。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      上述估值舛错的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据盘算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛错处事方应实时合作各方， 实时进行编削，因编削估值舛错发生的用度由估值舛错处事方承担；由于估值舛错处事方未 实时编削已产生的估值舛错，给当事东谈主变成损失的，由估值舛错处事方对获胜损失承担补偿 处事；若估值舛错处事方还是积极合作，何况有协助义务确当事东谈主有弥散的时刻进行编削而 未编削，则其应当承担相应补偿处事。估值舛错处事方应酬编削的情况向相关当事东谈主进行确 认，确保估值舛错已得到编削；      （2）估值舛错的处事方对相关当事东谈主的获胜损失负责，分歧波折损失负责，何况仅对 估值舛错的相关获胜当事东谈主负责，分歧第三方负责；      （3）因估值舛错而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛错 处事方仍应酬估值舛错负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不沿路返还欠妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛错处事方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获 得欠妥得利确当事东谈主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是取得的赔 偿额加上还是取得的欠妥得利返还的总和当先其推行损失的差额部分支付给估值舛错处事 方；      （4）估值舛错调整接纳尽量还原至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。      估值舛错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的要领如下：      （1）查明估值舛错发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值舛错发生的原因确定 估值舛错的处事方；      （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错变成的损失进行评估；      （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的处事方进行编削和补偿 损失；      （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基金登记机构 进行编削，并就估值舛错的编削向相关当事东谈主进行阐述。      （1）基金份额净值盘算出现舛错时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的措施退却损失进一步扩大。      （2）任一类基金份额的基金份额净值盘算舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   （七）暂停估值的情形 基金管理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐述   基金资产净值和种种基金份额净值由基金管理东谈主负责盘算，基金托管东谈主负责进行复核。 基金管理东谈主应于每个处事日往返收尾后盘算当日的基金资产净值和种种基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值盘算结果复核阐述后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主 按规则对基金净值信息给以公布。   （九）特殊情况的处理 不作为基金资产估值舛错处理。 机构发送的数据舛错等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然还是遴选必要、恰当、合理的措 施进行查验，但未能发现舛错的，由此变成的基金资产估值舛错，基金管理东谈主和基金托管东谈主 免除补偿处事。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的措施摒除或平缓由此变成的 影响。   （十）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户 的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户的基金净值信息。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                十二、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已达成收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴选，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 同；本基金并吞类别的每份基金份额享有同等分拨权；   在不影响基金份额捏有东谈主利益的情况下，基金管理东谈主可在不违抗法律法例的前提下酌情 调整以上基金收益分拨原则，此项调整不需要召开基金份额捏有东谈主大会，但应于变更实施日 前在规则媒介公告。   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明限定收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议的确定、公告与实施      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      本基金收益分拨决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在规则媒介公 告。      （六）基金收益分拨中发生的用度      收益分拨接纳红利再投资方式免收再投资的用度。      基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的盘算方法，依照《业务管理办 法》履行。      （七）实施侧袋机制时间的收益分拨      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的规则。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提规范和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的盘算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个处事日内从基 金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。托管费的盘算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个处事日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   销售服务费可用于本基金商场引申、销售以及基金份额捏有东谈主服务等各项用度。本基金 份额分为不同的类别，其中，本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售 服务费年费率为 0.10%。   本基金 C 类基金份额的基金销售服务费计提的盘算公式如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提该类基金份额的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个处事日内从基 金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关法例及相应公约规则，按 用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见本 招募说明书“侧袋机制”章节的规则或相关公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度相关 税收征收的规则代扣代缴。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                 十四、基金份额的登记   （一）基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容包括投资东谈主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、代理披发红利、 建立并解救基金份额捏有东谈主名册和办理非往返过户等。   （二）基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金管理东谈主或基金管理东谈主寄托的其他合乎条件的机构办理。基金管 理东谈主寄托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主坚毅寄托代理公约，以明确基金管理 东谈主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、算帐及基金往返阐述、披发红利、建 立并解救基金份额捏有东谈主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。   （三）基金登记机构的权利   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在规则媒介上公告；   （四）基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿处事，但司法强制查验情形及法律法例及中国证监会规则 的和《基金合同》约定的其他情形除外；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 服务；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度裸露； 按影相关规则编制基金管帐报表； 式阐述。   （二）基金的年度审计 法》规则的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在规则媒介公告。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    十六、基金的信息裸露      （一）本基金的信息裸露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息裸露 办法》、《流动性风险管理规则》、《基金合同》过甚他相关规则。相关法律 法例对于信息裸露的规则发生变化时，本基金从其最新规则。      （二）信息裸露义务东谈主   本基金信息裸露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大会的基金 份额捏有东谈主过甚日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会规则的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的规则裸露基金信息，并保证所裸露信息的简直性、准确性、圆善性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会规则时刻内，将应予裸露的基金信息通过合乎 中国证监会规则条件的寰宇性报刊（以下简称“规则报刊”）和《信息裸露办法》规则的互 联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者巧合按照《基金合同》 约定的时刻和方式查阅或者复制公开裸露的信息而已。      （三）本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行 为：      （四）本基金公开裸露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的， 基金信息裸露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以汉文文本为准。   本基金公开裸露的信息接纳阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东谈主民币元。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （五）公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 捏有东谈主大会召开的国法及具体要领，说明基金产物的特色等波及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地裸露影响基金投资者决策的沿路事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特色、风险揭示、信息裸露及基金份额捏有东谈主 服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应 当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在规则网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金完了运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产解救及基金运作监督等 步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物而已概如若基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》成效后，基金产物而已概要的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应 当在三个处事日内，更新基金产物而已概要，并登载在规则网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产物而已概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金完了运 作的，基金管理东谈主不再更新基金产物而已概要。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东谈主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登载在规则报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物而已概要、《基金合同》和基金托管公约 登载在规则网站上，并将基金产物而已概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在规则网站上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规则媒介上登载《基金合同》成效 公告。   《基金合同》成效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在规则网站裸露一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个敞开日的次日，通 过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露敞开日的种种基金份额净值和种种基金份 额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站裸露半年度和年度 终末一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的盘算方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者巧合在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息而已。   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年度论说登载 在规则网站上，并将年度论说领导性公告登载在规则报刊上。基金年度论说中的财务管帐报 告应当经过合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将中期论说登 载在规则网站上，并将中期论说领导性公告登载在规则报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度论说，将季度报 告登载在规则网站上，并将季度论说领导性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、中期论说或者 年度论说。   如论说期内出现单一投资者捏有基金份额达到或当先基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在按期论说“影响投资者决策的其他要紧信息”项下 裸露该投资者的类别、论说期末捏有份额及占比、论说期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度论说和中期论说中裸露基金组结伴产情况过甚流动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，相关信息裸露义务东谈主应当在 2 日内编制临时论评话，并登载在规 定报刊和规则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》完了、基金算帐；   （3）拯救基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （5）基金管理东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更捏有百分之五以上股权的鼓励、基金管理东谈主的推行抵制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管理东谈主的高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更当先百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动当先百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务相关行径受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相关行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、推行抵制 东谈主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联往返事项，中国证监会另有规则的情形除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提规范、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价舛错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并延期办理；   （19）本基金一语气发生多量赎回并暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或重新接受申购、赎回请求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （22）基金管理东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （23）调整基金份额类别的建设；   （24）一语气 30 个处事日、40 个处事日、45 个处事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形；   （25）基金推出新业务或服务；   （26）基金信息裸露义务东谈主合计可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在商场崇高传的音尘可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏有东谈主权益的，相关 信息裸露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开知晓。   基金合同完了的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐论说。基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在规则网站上，并将算帐论说领导性公 告登载在规则报刊上。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   本基金实施侧袋机制的，相关信息裸露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规则进行信息裸露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规则。   （六）信息裸露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露管理轨制，指定专门部门及高档管理东谈主 员负责管理信息裸露事务。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当合乎中国证监会相关基金信息裸露内容与 形貌准则等法律法例的规则。   基金托管东谈主应当按影相关法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期论说、 更新的招募说明书、基金产物而已概要、基金算帐论说等公开裸露的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在规则报刊中遴选一家报刊裸露本基金信息。基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息，并保证相关报送信 息的简直、准确、圆善、实时。   为强化投资者保护，进步信息裸露服务质地，基金管理东谈主应当自中国证监会规则之日起， 按照中国证监会规则向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在规则媒介上裸露信息外，还不错根据需要在其他民众 媒介裸露信息，然则其他民众媒介不得早于规则媒介裸露信息，何况在不同媒介上裸露并吞 信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 下，自主进步信息裸露服务的质地。具体要求应当合乎中国证监会及自律国法的相关规则。 前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计论说、法律见识书的专科机构，应 当制作处事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》完了后 10 年。   （七）信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法例规则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长裸露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长裸露基金相关信息：   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施要领   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额捏有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽管帐师事务所见识后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东谈主大会。基金管理东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构应以基金份额捏有东谈主的原有账户份额为 基础，阐述相应侧袋账户捏有东谈主名册和份额。   （二）侧袋机制实施时间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施时间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和拯救。基金份额捏有东谈主 请求申购、赎回或拯救侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或拯救请求将被断绝。   （2）主袋账户   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额捏有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在相关公告中规则。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回请求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎回请求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购请求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购请求。基金管理东谈主应照章向投资者进行充分裸露。   侧袋机制实施时间，本基金的各项投资运作筹商和基金功绩筹商应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往返日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东谈主不错将与处置侧袋账户资产相关的用度、与侧袋账户相关的用度从侧袋账户 资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的接洽、审计用度等由 基金管理东谈主承担。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额知足基金合同收益分拨条件的情形下，基金管理东谈主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施时间，基金管理东谈主应当暂停裸露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）按期论说   侧袋机制实施时间，基金按期论说中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户相关信息在按期论说中单独进行裸露，包括但不限于：论说期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不作为基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时论说   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、完了侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及要领、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险领导等要紧信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额捏有 东谈主支付的款项、相关用度发生情况等要紧信息。   侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主将在每次处 置变现后按规则实时发布临时公告。   基金管理东谈主将按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则制定变现决议，将侧袋账户资产处置 变现。非论侧袋账户资产是否沿路完成变现，基金管理东谈主都应实时向侧袋账户对应的基金份 额捏有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和完了侧袋机制后，实时聘任合乎《中华东谈主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所进行审计并裸露专项审计见识，具体如下：   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得合乎《中华东谈主民共 和国证券法》规则的管帐师事务所的专科见识。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个处事日内，聘任于侧袋机制启用日发表见识的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金捏有的特定资产情况出具专项审计见识，内容应包含 侧袋账户的驱动资产、份额、净资产等信息。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   管帐师事务所对基金年度论说进行审计时，应酬论说时间基金侧袋机制运行相关的管帐 核算和年报裸露，履行恰当要领并发表审计见识。   当侧袋账户资产沿路完成变现后，基金管理东谈主应参照基金算帐论说的相关要求，聘任符 合《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并裸露专项审计见识。   （三）本部分对于侧袋机制的相关规则，但凡获胜援用法律法例或监管国法的部 分，如将来法律法例或监管国法修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金 托管东谈主协商一致并履行恰当要领后，在对基金份额捏有东谈主利益无内容性不利影响的前提 下，可获胜对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                       十八、风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资用具，其主邀功能是散播投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等巧合提供固定收益预期的 金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其捏有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括商场风险，也包 括基金自身的管理风险、技能风险和合规风险等。      多量赎回风险是敞开式基金所异常的一种风险，即当单个敞开日基金的净赎回请求当先 上一敞开日本基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回捏有的沿路基金份额。      基金分为股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币商场基金等不同类型，投资东谈主投 资不同类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。投资东谈主应当崇拜阅读基金合同、招募说明书、基金 产物而已概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期 限、投资教导、资产情状等判断基金是否和投资东谈主的风险承受才智相顺应。      基金管理东谈主建议基金投资者在遴选本基金之前，通过正规的阶梯，如：客户服务热线 （95521），公司网站（www.gtjazg.com）或者通过其他非直销销售机构，对本基金进行充 分、留心的了解。在对我方的资金情状、投资期限、收益预期和风险承受才智作念出客不雅合理 的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投成本基金后，即使出现短期的失掉也 不会给我方的正常生存带来很大的影响。      投资东谈主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。按期定额投资是 引导投资东谈主进行历久投资、平均投资成本的一种浅显易行的投资方式。然则按期定额投资并 不成遁藏基金投资所固有的风险，不成保证投资东谈主取得收益，也不是替代储蓄的等效容许方 式。      基金管理东谈主承诺以淳厚信用、发愤尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩理解的 保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者适意”原则，在作念出投资决策后，基金运营 情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行包袱。      （一）证券商场风险      证券商场受各式身分的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起商场风 险的主要身分有：   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   货币政策、财政政策、产业政策与指点政策等国度经济政策的变化会对质券商场产生影 响，导致证券商场价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化获胜影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券商场资金供求关系，并 在一定进程上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进程上影响本基金的收益。   债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行出动相关的风险，单一的久期筹商并不成 充分反应这一风险的存在。   再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响。这与利率上涨 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得与之前比较较少的收益率。   本基金的利润将主要遴选现款体式来分拨，而通货彭胀将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的推行收益率。   （二）流动性风险   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及拯救”章节。   本基金的投资商场主要为证券往返所、寰宇银行间债券商场等流动性较好的范例型往返 场合，主要投资对象为本基金的标的指数成份券及备选成份券，同期，本基金严格抵制投资 于流动受限资产和不存在活跃商场需要接纳估值技能确定公允价值的投资品种的比例。总体 来看，本基金投资标的范畴较大、流动性充足，概括评估在正常商场环境下本基金的流动性 风险适中。   基金出现多量赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状或多量赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额捏有东谈主 在单个敞开日请求赎回基金份额当先基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其遴选 部分延期赎回的措施。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   在商场大幅波动、流动性缺少等极点情况下发生无法应酬投资者赎回需求的情形时，基 金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的规则，概括运用 种种流动性风险管理用具，对赎回请求等进行戒指调整，作为特定情形下基金管理东谈主流动性 风险的援救措施，包括但不限于：   （1）延期办理多量赎回请求   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及拯救”中“多量赎回的情形 及处理方式”的相关内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时知足统统投资东谈主的赎回请求，投资东谈主收 到赎回款项的时刻也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回请求   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或减速支付赎回 款项的情形”，留心了解本基金暂停接受赎回请求的情形及要领。   在此情形下，投资东谈主的部分或沿路赎回请求可能被断绝，同期投资东谈主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回请求时的基金份额净值不同。   （3）减速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或减速支付赎回 款项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购、赎回及拯救”中“多量赎回的情形及处 理方式”，留心了解本基金减速支付赎回款项的情形及要领。   在此情形下，投资东谈主收到赎回款项的时刻将可能比一般正常情形下有所延长。   （4）收取短期赎回费   本基金对捏续捏有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。   （5）暂停基金估值   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金资产的估值”中“暂停估值的情形”，留心了解 本基金暂停估值的情形及要领。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回请求可能被延期办理或被 暂停接受，或被减速支付赎回款项。   （6）舞动订价   当本基金碰到大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的 商场冲击成安分拨给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   （7）中国证监会认定的其他措施。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      对于种种流动性风险管理用具的使用，基金管理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批要领并与基金托管东谈主协商一致。在 推走运用种种流动性风险管理用具时，投资者的赎回请求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管理东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      （三）信用风险      基金在往返过程发生交收背约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现背约、断绝支付到期 本息，都可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。      （四）管理风险      在基金管理运作过程中，管理东谈主的常识、技能、教导、判断等主不雅身分会影响其对相关 信息和经济局面、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。      （五）本基金特定风险      本基金投资待偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于 本基金非现款基金资产的 80%，功绩理解将会跟着标的指数的波动而波动；同期本基金在多 数情况下将解救较高的债券仓位，在债券商场着落的过程中，可能面对基金净值与标的指数 同步着落的风险。      宗旨指数成份券的价钱可能受到政事身分、经济身分、投资者形势和往返轨制等各式因 素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。      （1）本基金接纳抽样复制和动态最优化的方法，组合与标的指数之间可能存在相反， 组合中还会保留部分现款或其他债券品种。此外，标的指数成份债券取价国法和基金估值方 法之间可能存在相反，使本基金存在追踪舛讹。      （2）由于标的指数调整成份债券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整中产生 追踪偏离度与追踪舛讹。      （3）由于标的指数成份债券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度和追踪舛讹。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （4）由于成份债券流动性差等原因使本基金无法实时调整投资组合或承担冲击成本而 产生追踪偏离度和追踪舛讹。   （5）其他身分产生的偏离。如因受到最低买入券数的限制，基金投资组合中某些债券 的捏有比例与标的指数中该债券的权重可能不完全换取；因基金申购与赎回带来的现款变 动；因指数发布机构指数编制舛错等，由此产生追踪偏离度与追踪舛讹。   如指数编制决议发生紧要变更，可能相应激勉指数成份券及权重发生较大调整，进而增 加基金投资成本和追踪舛讹，对基金净值理解产生影响。   在正常商场情况下，基金管理东谈主力求追求日均追踪偏离度的都备值欠妥先 0.35%，年化 追踪舛讹欠妥先 4%。但因指数编制国法调整或其他身分可能导致追踪偏离度和追踪舛讹超 过上述范围，本基金净值理解与指数价钱走势可能发生较大偏离。   尽管指数编制机构将遴选一切必要措施以确保指数的准确性，但分歧此作任何保证，亦 不因指数的任何舛错对任何东谈主负责。因此，如果标的指数值出现舛错，投资东谈主参考指数值进 行投资决策，则可能导致损失。   根据基金合同的规则，如发生导致标的指数变更的情形，基金管理东谈主不错依据惊奇投资 者正当权益的原则，变更本基金的标的指数。若标的指数发生变更，本基金的投资组合将相 应进行调整，届时基金的风险收益特征可能发生变化，投资者须承担此项调整带来的风险与 成本。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和惊奇，翌日指数编制机构可能由于各式 原因罢手对指数的管理和惊奇，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个处事 日向中国证监会论说并冷落责罚决议，如更换基金标的指数、拯救运作方式、与其他基金合 并或者完了基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会进行表决，基金份额捏有东谈主 大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同完了。投资东谈主将面对更换基金标的指 数、拯救运作方式、与其他基金合并或者完了基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至责罚决议确定并实施前，基金管理东谈主应按 照指数编制机构提供的最近一个往返日的指数信息罢免基金份额捏有东谈主利益优先原则解救 基金投资运作，该时间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数理解与相关商场理解有在 相反，影响投资收益。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   标的指数成份债券可能因各式原因停牌或者背约，发生停牌或背约时，基金可能因无法 实时调整投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛讹扩大。   （1）政策性银行改制后的信用风险。若翌日政策性银行进行改制，政策性金融债券的 性质有可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可能面对一定信用风险。   （2）政策性金融债流动性风险。政策性金融债商场投资者行径具有一定趋同性，在极 端商场环境下，可能齐集买入或卖出，存在流动性风险。   （3）投资齐集度风险。政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生紧要事项变化， 可能对基金净值理解产生较大影响。 基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将依据《基金合同》的约定插足基金财产算帐 要领并完了，不需召开基金份额捏有东谈主大会。因此基金份额捏有东谈主将可能面对《基金合同》 自动完了的风险。   （六）启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时间，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和拯救。启用侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后 同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制时间，基金管理东谈主盘算各项投资运作筹商和基金功绩筹商时以主袋账户资 产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不裸露侧袋账户份额的 净值，即便基金管理东谈主在基金按期论说中裸露论说期末特定资产可变现净值或净值区间的， 也不作为特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管 理东谈主不承担任何保证和承诺的处事。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不 一致的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广宽法例等作念出的概述性描摹，代表了一般商场情况下本基金的历久风险收益特征。销售 机构(包括基金管理东谈主直销中心和其他销售机构)根据相关法律法例对本基金进行风险评价，   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才智与产物风险之间的匹配覆按。   （八）其他风险   相关当事东谈主在业务各方法操作过程中，因里面抵制存在劣势或者东谈主为身分变成操作造作 或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权非法往返、管帐部门诈骗、往返舛错、IT 系统故 障等风险。   在敞开式基金的各式往返行径或者后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错而影 响往返的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技能风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券往返所、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不成正常履行，导致基金资产 的损失。   干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危境、行业竞争、代理商背约、托管行背约等超出基金管理东谈主自身直 接抵制才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）          十九、基金合同的变更、完了与基金财产的算帐      （一）基金合同的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定可不经 基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意，在履行相应要领后 变更并公告。 后两日内在规则媒介公告。      （二）基金合同的完了事由      有下列情形之一的，经履行相关要领后，《基金合同》应当完了： 相连的； 标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理东谈主召集基金份额捏 有东谈主大会对责罚决议进行表决，基金份额捏有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过 的；      （三）基金财产的算帐 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的处当事人谈主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。      （1）《基金合同》完了情形出当前，由基金财产算帐小组统一领受基金；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）聘任管帐师事务所对算帐论说进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐论说出具法 律见识书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的沿路剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐论说经合乎《中华东谈主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公 告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产 算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在规则网站上，并将算帐论说提 示性公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规则的最低 期限。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                二十、基金合同的内容撮要   一、基金份额捏有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额捏有东谈主的权利、义务 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息而已；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）崇拜阅读并征服《基金合同》、招募说明书、基金产物而已概要等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）柔顺基金信息裸露，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》完了的有限处事；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）履行成效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往返过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东谈主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》落寞运用并管理基金 财产；      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规则召集基金份额捏有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律规则监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度相关法律规则，应报告中国证监会和其他监管部门，并遴选必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴选、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行径进行监督和处理；      （9）担任或寄托其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》规则的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律规则决定基金收益的分拨决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回及拯救请求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗相关权利，为基金的利益诈骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东谈主的模式，代表基金份额捏有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实施其他法 律行径；      （14）遴选、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （15）在合乎相关法律、法例的前提下，制订和调整相关基金认购、申购、赎回、拯救、 非往返过户、转托管和收益分拨等的业务国法；      （16）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》成效之日起，以淳厚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产；      （4）配备弥散的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹谋方式 管理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产相互落寞，对所管理的不同基金区分管理，区分记账，进行 证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （7）照章接受基金托管东谈主的监督；      （8）遴选恰当合理的措施使盘算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的规则，按相关规则盘算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；      （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说；      （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他相关规则，履行信息裸露及论说义务；      （12）保守基金生意机密，不涌现基金投资筹谋、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他相关规则另有规则外，在基金信息公开裸露前应予守密，不向他东谈主涌现，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供服务需要提供 的情况除外；      （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额捏有东谈主分拨基金 收益；      （14）按规则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规则召集基金份额捏有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；      （16）按规则保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相关而已，保 存期限不低于法律法例规则的最低期限；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在规则时刻发出，何况保证投资者 巧合按照《基金合同》规则的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开而已，并在支付合 理成本的条件下得到相关而已的复印件；      （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的解救、清理、估价、变现和分拨；      （19）面对闭幕、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时论说中国证监会并文牍基金 托管东谈主；      （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当权益时，应 当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担处事；      （23）以基金管理东谈主模式，代表基金份额捏有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他法律行径；      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （24）基金管理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成成效，基金 管理东谈主承担沿路召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后      （25）履行成效的基金份额捏有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；      （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全解救基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违抗《基金合同》及 国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的情形，应报告中国证监 会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据相关商场国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券往返资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；      （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；      （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以淳厚信用、发愤尽责的原则捏有并安全解救基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业场合，配备弥散的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；      （3）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互落寞；对 所托管的不同的基金区分建设账户，落寞核算，分账管理，保证不同基金之间在账户建设、 资金划拨、账册记录等方面相互落寞；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；      （5）解救由基金管理东谈主代表基金坚毅的与基金相关的紧要合同及相关凭证；      （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （7）保守基金生意机密，除《基金法》、《基金合同》过甚他相关规则另有规则外， 在基金信息公开裸露前给以守密，不得向他东谈主涌现，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主盘算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履相关的信息裸露事项；   （10）对基金财务管帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具见识，说明基金管理 东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金管理东谈主有未履行《基 金合同》规则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了恰当的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他相关而已，保存期限不低于法 律法例规则的最低期限；   （12）从基金管理东谈主或其寄托的登记机构处罗致并保存基金份额捏有东谈主名册；   （13）按规则制作相关账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或相关规则向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规则，召集基金份额捏有东谈主大会或配 合基金管理东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规则监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的解救、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对闭幕、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时论说中国证监会和银行业监 督管理机构，并文牍基金管理东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿处事，其补偿处事不因其 退任而免除；   （20）按规则监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）履行成效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的要领和国法   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规则或本基金合同另有约定外，基金份额 捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构，若翌日本基金份额捏有东谈主大会成立日常机构，则 按照届时灵验的法律法例的规则履行。   （一）召开事由   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 的，应当召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）完了《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）拯救基金运作方式；   （5）调整基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬报规范或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会要领；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或总共捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东谈主（以 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额盘算，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额捏有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额捏有东谈主大会 的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金 份额捏有东谈主大会：   （1）调低销售服务费；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或调整收费方式；   （4）增多新的基金份额类别、罢手某类基金份额的销售、调整基金份额类别建设或调 整基金份额分类办法及国法；   （5）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无内容性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （7）如基金管理东谈主、销售机构、登记机构要调整相关基金认购、申购、赎回、拯救、 基金往返、非往返过户、转托管、转让、质押等业务的国法，在法律法例规则或证监会许可 的范围内，履行恰当要领后，不错调整上述业务的国法；   （8）基金推出新业务或服务；   （9）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额捏有东谈主大会的其他情形。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东谈主。 基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 额捏有东谈主大会，应当向基金管理东谈主冷落书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知冷落提议的基金份额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷落书 面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知冷落提 议的基金份额捏有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开并示知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或总共代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干 扰。      （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文牍时刻、文牍内容、文牍方式 额捏有东谈主大默契知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时刻、处所和会议体式；      （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式；      （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；      （4）授权寄托诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时刻和处所；      （5）会务常设猜度东谈主姓名及猜度电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 基金份额捏有东谈主大会所遴选的具体通信方式、寄托的公证机关过甚猜度方式和猜度东谈主、表决 见识寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管理东谈主到指定处所对表决见识 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面文牍基金管理东谈主和基金托管东谈主 到指定处所对表决见识的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见识的 计票进行监督的，不影响表决见识的计票遵循。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主大会，基金管理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有的相关诠释文献、受托出席会议者出示的寄托东谈主的代理投票 授权寄托诠释及相关诠释文献合乎法律法例、《基金合同》和会议文牍的规则；   （2）经查对，到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于 本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召 开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有东谈主大会。重新召 集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决截止日过去送达至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个处事日内一语气公布相关 领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定处所对表决见识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍规则的方式收取基金份额捏 有东谈主的表决见识；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文牍不参加收取表决见识的，不影响表决遵循；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （3）本东谈主获胜出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识的，基金份额捏有东谈主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主获胜出具表 决见识或授权他东谈主代表出具表决见识的基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小于在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有东谈主大会。重新召集的基金份额捏 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主获胜出具表决见识或授 权他东谈主代表出具表决见识；   （4）上述第（3）项中获胜出具表决见识的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的相关诠释文献、受托出具表决见识的代理东谈主出示的寄托东谈主的代理投 票授权寄托诠释及相关诠释文献合乎法律法例、《基金合同》和会议文牍的规则，并与基金 登记机构记录相符。 召开，基金份额捏有东谈主不错接纳书面、收集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主确定并在会议文牍中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文牍中列明。   （五）议事内容与要领   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额捏有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起点由大会主捏东谈主按照下列第（七）条文定要领确定和公布监票 东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东谈主为基金 管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主捏；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大 会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额捏有东谈主作为该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的遵循。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份诠释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称呼）和 猜度方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，起点由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后      （六）表决      基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。      基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和止境决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以止境决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有规则或《基金合同》另有约定外， 拯救基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、完了《基金合同》、本基金与其他基 金合并以止境决议通过方为灵验。      基金份额捏有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。      遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证诠释，不然提交合乎会议通 知中规则的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，模式合乎会议文牍规则的表 决见识视为灵验表决，表决见识污秽不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见识的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额捏有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会 议脱手后文告在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额捏有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏有东谈主自行召集或大会固然 由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏 有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议脱手后文告在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份 额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。      （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主就地公布计票 结果。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异议，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会主捏东谈主应当就地公布重新盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵循。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决见识的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）成效与公告      基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。      基金份额捏有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在规则媒介上公告。如果接纳通信方式 进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。      基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当履行成效的基金份额捏有东谈主大会的决议。 成效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有管理 力。      （九）实施侧袋机制时间基金份额捏有东谈主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主和侧袋份额 捏有东谈主区分捏有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若相关基金份额捏有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的捏有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票；      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 举产生别称基金份额捏有东谈主作为该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。      侧袋机制实施时间，基金份额捏有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应区分 由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。      侧袋机制实施时间，对于基金份额捏有东谈主大会的相关规则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规则的适用上文相关约定。      （十）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要领、表决条件等规 定，但凡获胜援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例或监管国法修改导致相关内 容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可获胜对本部天职 容进行修改和调整，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。      三、基金合同覆没和完了的事由、要领以及基金财产算帐方式      （一）《基金合同》的完了事由      有下列情形之一的，经履行相关要领后，《基金合同》应当完了： 相连的； 标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理东谈主召集基金份额捏 有东谈主大会对责罚决议进行表决，基金份额捏有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过 的；      （二）基金财产的算帐 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的处当事人谈主员。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》完了情形出当前，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）聘任管帐师事务所对算帐论说进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐论说出具法 律见识书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （三）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （四）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的沿路剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   （五）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐论说经合乎《中华东谈主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公 告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产 算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在规则网站上，并将算帐论说提 示性公告登载在规则报刊上。   （六）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规则的最低 期限。   四、争议责罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、长入阶梯责罚，如经友好协商未能责罚的，任何一方均应当将争 议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委 员会（上海国际仲裁中心）届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁处所为上海市。仲裁裁决是 结尾的，对当事东谈主均有管理力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   争议处理时间，基金管理东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，赓续忠实、发愤、尽责地 履行基金合同规则的义务，惊奇基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港止境行政区、澳门止境行政 区和台湾地区法律）统领并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场合 和营业场合查阅。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）               二十一、基金托管公约的内容撮要   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称呼：上海国泰君安证券资产管理有限公司   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 22-23 层及 25 层   邮政编码：200041   法定代表东谈主：陶耿   设立日历：2010 年 8 月 27 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，证监许可【2010】631 号   组织体式：有限处事公司   注册成本：20 亿元东谈主民币   存续期限：捏续筹谋   筹谋范围：证券资产管理，公开召募证券投资基金管理   猜度电话：021-38676999   （二）基金托管东谈主   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复〔1988〕347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续时间：捏续筹谋   筹谋范围：罗致公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 代理刊行股票除外的有价证券；买卖、代理买卖股票除外的有价证券；资产托管业务；从事 同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供解救箱服务；财务照拂人、资信窥探、接洽、见证业        国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务（以上范围凡波及国度专项专营规则的从其 规则）。      二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查      （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行径诈骗监督权      基金托管东谈主根据相关法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进 行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴选规范的，基金管理东谈主应按照基金托管东谈主 要求的形貌提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相关技能系统，对基金推行投资是否合乎 基金合同对于证券遴选规范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。      本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好地达成投资宗旨，本基金还可 投资于国内照章刊行上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行入款以及法律法例或中国 证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合乎中国证监会相关规则）。      本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行恰当要领后，可 以将其纳入投资范围。      基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资待 偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金 资产的 80%；本基金保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行恰当要领后， 不错调整上述投资品种的投资比例。      （二）基金托管东谈主根据相关法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。      基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：      （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资待偿期为 0-3 年（包 含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；      （2）本基金保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值欠妥先基金资产净值的 10%，完全按照 相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件规则的比例限制；      （4）本基金管理东谈主管理的沿路基金捏有一家公司刊行的证券，欠妥先该证券的 10%， 完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件规则的比例限制；      （5）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不适合先其上一日基金净资产的   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不适合先本基金资产净值的 15%； 因证券商场波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分以至基金不合乎该比例限制的，基 金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往返敌手开展逆回 购往返的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （8）本基金资产总值欠妥先基金资产净值的 140%；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（6）、（7）情形之外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴 变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管理东谈主之外的身分以至基金 投资比例不合乎上述规则投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个往返日内进行调整，但中国 证监会规则的特殊情形除外。法律法例或监管部门另有规则的从其规则。   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的相关约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起脱手。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行恰当程 序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规则为准。   （三）基金托管东谈主根据相关法律法例的规则及基金合同的约定，对本托管公约第十五章 第九条基金投资谢却行径进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管理东谈主基金投资禁 止行径进行监督。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、推行抵制东谈主或者 与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合乎基金的投资宗旨和投资策略，罢免基金份额捏有东谈主利益优先原则，防护利益 淘气，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱履行。相关往返必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以裸露。紧要关联往返应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的落寞董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   根据法律法例相关基金从事的关联往返的规则，基金管理东谈主和基金托管东谈主应事前相互提 供与本机构有控股关系的鼓励、推行抵制东谈主或者与其有其他紧要是非关系的公司名单及相关 关联方刊行的证券名单，并确保所提供的关联往返名单的简直性、圆善性、全面性。基金管 理东谈主及基金托管东谈主有处事解救简直、圆善、全面的关联往返名单，并负责实时更新该名单。 名单变更后基金管理东谈主及基金托管东谈主应实时发送另一方，另一方于 2 个处事日内进行回函 阐述已有名单的变更。一方收到另一方书面阐述后，新的关联往返名单脱手成效。   （四）基金托管东谈主根据相关法律法例的规则及基金合同的约定，对基金管理东谈主参与银行 间债券商场进行监督。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合乎法律法例及行业规范的、经慎 重遴选的、本基金适用的银行间债券商场往返敌手名单，并约定各往返敌手所适用的往返结 算方式。基金管理东谈主应严格按照往返敌手名单的范围在银行间债券商场遴选往返敌手。基金 托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券商场往返敌手名单进行往返，如基金管 理东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行间债券商场往返敌手名单的，视为基金管 理东谈主认同全商场往返敌手，但相关法律法例及基金合同已有规则的情形除外。基金管理东谈主可 以每半年对银行间债券商场往返敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除 的往返敌手所进行但尚未结算的往返，仍应按照公约进行结算。如基金管理东谈主根据商场情况 需要临时调整银行间债券商场往返敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明根由，并在 与往返敌手发生往返前与基金托管东谈主协商责罚。   基金管理东谈主负责对往返敌手的资信抵制，按银行间债券商场的往返国法进行往返，并负 责处理因往返敌手不履行合同而变成的纠纷，基金托管东谈主不承担由此变成的任何法律处事及 损失。若未践约的往返敌手在基金托管东谈主与基金管理东谈主确定的时刻前仍未承担背约处事过甚 他相关法律处事的，基金管理东谈主有权向相关往返敌手追偿，基金托管东谈主应给以必要的协助与 配合。基金托管东谈主根据银行间债券商场成交单对本基金银行间债券往返的往返敌手过甚结算 方式进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照事前约定的往返敌手或往返方式 进行往返时，基金托管东谈主应实时书面或以两边认同的其他方式提醒基金管理东谈主，经提醒后仍 未改正时变成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担由此变成的相应损成仇处事。如果基金托 管东谈主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或变成基金资产损失的，基金托管东谈主应承担 相应处事，但相关法律法例及基金合同已有规则的情形除外。   （五）基金托管东谈主根据相关法律法例的规则及基金合同的约定，对基金资产净值盘算、 基金份额净值盘算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、相关信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金功绩理解数据等进行监督和核查。   （六）基金托管东谈主对基金投资银行入款进行监督。   本基金投资银行入款应合乎如下规则：   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立按期对账机制，确保基金银行入款业务账 目及核算的简直、准确。基金管理东谈主应当按影相关法例规则，与入款机构坚毅相关书面公约。 基金托管东谈主应根据相关法例及公约对基金银行入款业务进行监督与核查，严格审查、复核相 关公约、账户而已、投资指示、入款证实书等相关文献，切实履行托管职责。   基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格征服《基金法》、                                   《运作办法》 等相关法律法例，以及国度相关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规则。   基金投资银行入款的，基金管理东谈主应根据法律法例的规则及基金合同的约定，确定合乎 条件的统统入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 入款的往返敌手是否合乎相关规则进行监督。如基金管理东谈主在基金投资运作之前未向基金托 管东谈主提供入款银行名单的，视为基金管理东谈主认同统统银行。   基金管理东谈主对按期入款提前支取的损失由其承担。   （七）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作违抗法律法例、 基金合同和本托管公约的规则，应实时以电话提醒或书面领导等方式文牍基金管理东谈主限期纠 正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到书面文牍后应 实时查对并以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证， 说明非法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主 有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文牍的非法 事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。如果基金托管东谈主未能切实履行监 督职责，导致基金出现风险或变成基金资产损失的，基金托管东谈主应承担相应处事。   （八）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本托管公约 对基金业务履行核查。对基金托管东谈主发出的书面领导，基金管理东谈主应在规则时刻内修起并改 正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和 本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督论说的事项，基金管理东谈主应积极配合提供相 关数据而已和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据往返要领还是成效的指示违抗法律、行政法例 和其他相关规则，或者违抗基金合同约定的，应当立即以书面或以两边认同的其他方式文牍 基金管理东谈主，由此变成的相应损失由基金管理东谈主承担。   （十）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要非法行径，应实时论说中国证监会，同期文牍 基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。基金管理东谈主无方正根由，断绝、阻挠 对方根据本托管公约规则诈骗监督权，或遴选拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情 节严重或经基金托管东谈主冷落警告仍不改正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。   （十一）基金托管东谈主对侧袋机制的复核和监督   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额捏有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽管帐师事务所见识后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   基金托管东谈主依影相关法律法例的规则和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定资产处 置和信息裸露等方面进行复核和监督。不知足中国证监会规则和基金合同约定实施条件的， 不得启用侧袋机制。侧袋机制实施时间的具体国法依影相关法律法例的规则和基金合同的约 定履行。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主安全解救基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户、   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 复核基金管理东谈主盘算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理算帐交收、 相关信息裸露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 履行或无故延长履行基金管理东谈主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本公约过甚他相关规则时，应实时以电话提醒或书面领导等方式文牍基金托管东谈主限期 纠正。基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面体式给基金管理东谈主发出回函，说明非法原 因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管理东谈主有权随时对 文牍县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径， 包括但不限于：提交相关而已以供基金管理东谈主核查托管财产的圆善性和简直性，在规则时刻 内修起基金管理东谈主并改正。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要非法行径，应实时论说中国证监会，同期文牍 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。基金托管东谈主无方正根由，断绝、阻挠 对方根据本公约规则诈骗监督权，或遴选拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金管理东谈主冷落警告仍不改正的，基金管理东谈主应论说中国证监会。   四、基金财产的解救   （一）基金财产解救的原则 与落寞。 商责罚。基金托管东谈主未经基金管理东谈主的正当合规指示，不得自走运用、责罚、分拨本基金的 任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限处事公司（以下或称“中登公司”） 结算数据完成场内往返交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户惊奇费等用度）。 并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文牍基金管理 东谈主遴选措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金管理东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基 金财产的损失，基金托管东谈主应给以必要的协助与配合，但对此不承担相应处事。 财产，由于该等机构或该等机构会员单元等本托管公约当事东谈主外第三方的诈骗、执意、谬误 或停业等原因给基金财产变成的损失等不承担处事。   （二）基金召募时间及召募资金的验资   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 账户由基金管理东谈主开立并管理。 捏有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》、基金合同等相关规则后，基金管理东谈主应将属于 基金财产的沿路资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在规则时刻内，聘任合乎 《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进行验资，出具验资论说。出具的验资论说 由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 称呼，具体称呼以推行开立为准。本基金的一切货币收支步履，包括但不限于投资、支付赎 回金额、支付筹谋收益、收取认购/申购款，均需通过该托管资金账户进行。 管理东谈主不得假借本基金的模式开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务除外的步履。   （四）按期入款账户   基金财产投资按期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或造谣账户，其预留印鉴 经各方商议后预留。对于任何的按期入款投资，基金管理东谈主都必须和入款机构坚毅按期入款 公约，约定两边的权利和义务，该公约作为划款指示附件。该公约中必须有如下明确条件： “入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期送还或提 前支取的统统款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账 户”。如按期入款公约中未体现前述条件，基金托管东谈主有权断绝按期入款投资的划款指示。 在取得入款证实书后，基金托管东谈主解救证实书原来或者复印件。基金管理东谈主应该在合理的时 间内进行按期入款的投资和支取事宜，若基金管理东谈主提前支取或部分提前支取按期入款，若 产繁殖差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理 方法由基金管理东谈主和基金托管东谈主两边协商责罚。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限处事公司、银 行间商场算帐所股份有限公司的相关规则，以本基金的模式在中央国债登记结算有限处事公 司和银行间商场算帐所股份有限公司开立债券托管账户、捏有东谈主账户和资金结算账户，并代 表基金进行银行间商场债券的结算。   （六）基金证券账户、证券资金账户的开立和管理   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 证券账户。 金管理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务除外的步履。 户。证券筹谋机构根据相关法律法例、范例性文献为本基金开立相关资金账户并按照该证券 筹谋机构开户的历程和要求与基金管理东谈主坚毅相关公约。 金管理东谈主为基金开设证券资金账户中，场内的证券往返资金算帐由基金管理东谈主所遴选的证券 公司负责。基金托管东谈主不负责办理场内的证券往返资金算帐，也不负责解救证券资金账户内 存放的资金。 账户的开设、使用的，按相关规则开设、使用并管理；若无相关规则，则基金托管东谈主应当比 照并征服上述对于账户开设、使用的规则。   （七）其他账户的开立和管理 理东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按相关规则使用并管理。   （八）基金财产投资的相关有价凭证等的解救   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的解救库，也 可存入中央国债登记结算有限处事公司、中国证券登记结算有限处事公司、银行间商场算帐 所股份有限公司或单子营业中心的代解救库，解救凭证由基金托管东谈主捏有。有价凭证的购买 和转让，由基金管理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构推行有 效抵制的资产不承担解救处事，但应妥善解救相关凭证。   （九）与基金财产相关的紧要合同的解救   与基金财产相关的紧要合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表基金签署的、 与基金财产相关的紧要合同的原件区分由基金管理东谈主、基金托管东谈主解救。除本公约另有规则 外，基金管理东谈主代表基金签署的与基金财产相关的紧要合同包括但不限于基金年度审计合 同、基金信息裸露公约及基金投资业务中产生的紧要合同，基金管理东谈主应尽量保证基金管理 东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份原来的原件。基金管理东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方 式将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个处事日内将原来送达基金托管东谈主处。紧要合同 的解救期限不低于法律法例规则的最低期限。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件原则上不得转换。   五、基金资产净值盘算和管帐核算   （一）基金资产净值的盘算、复核与完成的时刻及要领 作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目盘算，基金份额净值的计 算，均精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下 的净值精度济急调整机制。国度法律法例另有规则的，从其规则。   基金管理东谈主于每个处事日盘算基金资产净值及种种基金份额净值，经基金托管东谈主复核， 按规则公告。   基金管理东谈主应每个处事日对基金资产估值。但基金管理东谈主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金管理东谈主每个处事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果以两边 约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按规则对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   本基金按以下方式进行估值：   （1）证券往返所上市的有价证券的估值 值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价 格的紧要事件的，以最近往返日的市价（收盘价）估值；如最近往返日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及 紧要变化身分，调整最近往返市价，确定公允价钱； 务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值； 活跃商场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公允 价值的情况下，应酬商场报价进行调整以阐述估值日的公允价值；对于不存在商场步履或市   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 场步履很少的情况下，应接纳在当前情况下适用何况有弥散可利用数据和其他信息支捏的估 值技能确定其公允价值。   （2）初度公诱骗行未上市的债券，接纳估值技能确定公允价值，在估值技能难以可靠 计量公允价值的情况下，接纳当前情况下适用何况有弥散可利用数据和其他信息支捏的估值 技能确定其公允价值。   （3）对寰宇银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值全价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显著相反，未上市时间商场利 率莫得发生大的变动的情况下，接纳当前情况下适用何况有弥散可利用数据和其他信息支捏 的估值技能确定其公允价值。   （4）对于含投资者回售权的固定收益品种，诈骗回售权的，在回售登记日至推行收款 日历间登科第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价，同期 应充分琢磨刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响；回售登记期截止日（含当日）后未行 使回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （5）并吞债券同期在两个或两个以上商场往返的，按债券所处的商场区分估值。   （6）入款的估值方法   捏有的银行按期入款或文牍入款以本金列示，按公约或合同利率逐日阐述利息收入。   （7）如有可信左证标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金管理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （8）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错接纳舞动订价机制，以确保基金 估值的自制性。   （9）本基金应当按照新金融用具准则规则进行资产分类及管帐核算。   （10）相关法律法例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、要领及相关法 律法例的规则或者未能充分惊奇基金份额捏有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据相关法律法例，基金资产净值盘算和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金管帐处事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的见识，按照基金管理东谈主对基金净值信息的盘算 结果对外给以公布。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   基金管理东谈主或基金托管东谈主按上述估值方法的第（7）项进行估值时，所变成的舛讹不作 为基金资产估值舛错处理。   由于不可抗力，或证券往返所、证券筹谋机构、登记结算机构及入款银行等级三方机构 发送的数据舛错等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然还是遴选必要、恰当、合理的措施进 行查验，但未能发现舛错的，由此变成的基金资产估值舛错，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除 补偿处事。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的措施平缓或摒除由此变成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户 的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户的基金净值信息。   （三）基金份额净值舛错的处理方式 实时进行编削，因编削估值舛错发生的用度由估值舛错处事方承担；由于估值舛错处事方未 实时编削已产生的估值舛错，给当事东谈主变成损失的，由估值舛错处事方对获胜损失承担补偿 处事；若估值舛错处事方还是积极合作，何况有协助义务确当事东谈主有弥散的时刻进行编削而 未编削，则其应当承担相应补偿处事。估值舛错处事方应酬编削的情况向相关当事东谈主进行确 认，确保估值舛错已得到编削； 值舛错的相关获胜当事东谈主负责，分歧第三方负责； 任方仍应酬估值舛错负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不沿路返还欠妥得利造 成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛错处事方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东谈主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是取得的补偿 额加上还是取得的欠妥得利返还的总和当先其推行损失的差额部分支付给估值舛错处事方；   （四）暂停估值的情形 基金管理东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度相关部门规则的管帐轨制履行。   （六）基金账册的建立   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   基金管理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说。基金管理东谈主、基金托管东谈主区分 独随即建设、记录和解救本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值信息的盘算和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与论说的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管理东谈主编制的基金财务报表后，进行落寞的复核。查对不符时， 应实时文牍基金管理东谈主共同查出原因，进行调整，直至两边数据完全一致。   （1）报表的编制   基金管理东谈主应当在每月收尾后 5 个处事日内完成月度报表的编制；在季度收尾之日起 的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度论说的编制。基金年度论说的财务管帐报 告应当经过合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计。基金合同成效不及两 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、中期论说或者年度论说。   （2）报表的复核   基金管理东谈主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调整， 调整以国度相关规则为准。   基金管理东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核相关报表及论说。   （八）基金管理东谈主应在编制季度论说、中期论说或者年度论说之前实时向基金托管东谈主提 供基金功绩比较基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额捏有东谈主名册的解救   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。基金份额捏 有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和解救，基金管理东谈主和基金托管东谈主应分 别解救基金份额捏有东谈主名册，保存期不少于法律法例规则的最低期限。如不成妥善解救，则 按相关法例承担处事。   在基金托管东谈主要求或编制季度论说、中期论说和年度论说前，基金管理东谈主应将相关而已 送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的简直性、准确性和圆善性。除罪犯 律、法例、规章另有规则，有权机关另有要求外，基金托管东谈主不得将所解救的基金份额捏有 东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应征服守密义务。   七、争议责罚方式   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   因本公约产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入责罚，协商、长入不成 责罚的，任何一方均应当将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）， 仲裁处所为上海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时灵验的仲 裁国法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东谈主均有管理力，除非仲裁裁决另有规则， 仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续忠实、发愤、 尽责地履行基金合同和本托管公约规则的义务，惊奇基金份额捏有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之目的，在此不包括香港止境行政区、澳门止境行政区和 台湾地区的相关规则）统领。   八、托管公约的变更、完了与基金财产的算帐   （一）托管公约的变更要领   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的规则有任何淘气。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约完了出现的情形   （三）基金财产的算帐   （1）自出现基金合同完了事由之日起 30 个处事日内成立算帐小组，基金管理东谈主组织基 金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券 法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用 必要的处当事人谈主员。   （3）在基金财产算帐过程中，基金管理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，赓续忠实、 发愤、尽责地履行基金合同和本托管公约规则的义务，惊奇基金份额捏有东谈主的正当权益。   （4）基金财产算帐小组负责基金财产的解救、清理、估价、变现和分拨。基金财产清 算小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金合同完了情形出当前，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （5）聘任管帐师事务所对算帐论说进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐论说出具法 律见识书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）送还基金债务；   （4）按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项规则送还前，不分拨给基金份额捏有东谈主。   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐论说经合乎《中华东谈主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公 告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产 算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在规则网站上，并将算帐论说提 示性公告登载在规则报刊上。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规则的最低 期限。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    二十二、对基金份额捏有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主将根据份额捏有东谈主的 需要和商场的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）基金份额捏有东谈主往返记录查询服务   本基金份额捏有东谈主可通过基金管理东谈主的官方网站（www.gtjazg.com）和网上直销系统（国 泰君安资管 APP）查询历史往返记录。   （二）基金份额捏有东谈主的对账单服务   基金管理东谈主至少每年度以电子邮件、短信或其他电子体式向通过基金管理东谈主直销机构捏 有基金管理东谈主基金份额的捏有东谈主提供基金保多情况信息，基金份额捏有东谈主也可通过网上直销 系统（国泰君安资管 APP）查询对账单。   由于捏有东谈主提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱概略、舛错、未实时变更或邮局送达 差错、通信故障、延误等原因有可能变成前述服务无法按时或准确送达。因上述原因无法正 常取得前述服务的捏有东谈主，敬请实时通过基金管理东谈主官方网站或网上直销系统（国泰君安资 管 APP），或拨打基金管理东谈主客服热线查询、查对、变更您的预留猜度方式。   （三）资讯服务   投资者如果想了解基金产物、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建议的情况， 可拨打如下电话：95521。   www.gtjazg.com   投资者不错在应用商场搜索“国泰君安资管”，或者扫描下方二维码，下载国泰君安资 管 APP，了解基金产物、服务等信息。                       国泰君安资管APP下载二维码   如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述方式猜度基金管理东谈主。 请确保投资前，您/贵机构还是全面交融了本招募说明书。       国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    二十三、其他应裸露事项      本基金的其他应裸露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息裸露办法》等相关法律法例规则的内容与形貌进行裸露，并在指定媒介上公告。      以下为基金管理东谈主在招募说明书更新时间刊登的与本基金相关的公告。 序号      公告事项                       裸露方式           裸露日历         券投资基金托管公约                  司官网         券投资基金基金合同                  司官网         券投资基金（A 类份额）基金产物而已概        司官网         要         券投资基金（C 类份额）基金产物而已概        司官网         要         券投资基金招募说明书                 司官网         券投资基金基金合同及招募说明书领导性         公告         券投资基金基金份额发售公告              定网站、公司官网         数证券投资基金提前收尾召募的公告           定网站、公司官网         券投资基金基金合同成效公告              定网站、公司官网         券投资基金敞开日常申购、赎回和按期定         定网站、公司官网         额投资业务的公告         券投资基金招募说明书（更新）（2024 年      司官网         第 1 号）         券投资基金（A 类份额）基金产物而已概        司官网         要更新         券投资基金（C 类份额）基金产物而已概        司官网         要更新         券投资基金基金司理变更公告              定网站、公司官网      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）        管理东谈主员变更公告                   券报、证券时报、证                                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网、上                                   交所        行业高档管理东谈主员变更公告               券报、证券时报、证                                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网、上                                   交所        行业高档管理东谈主员变更公告               券报、证券时报、证                                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网、上                                   交所        券投资基金（A 类份额）基金产物而已概        司官网        要更新        券投资基金（C 类份额）基金产物而已概        司官网        要更新        券投资基金 2024 年第 2 季度论说       司官网        基金 2024 年第 2 季度论说领导性公告     券报、证券时报、证                                   券日报        行业高档管理东谈主员变更公告               券报、证券时报、证                                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网、上                                   交所        券投资基金 2024 年中期论说           司官网        基金 2024 年中期论说领导性公告         券报、证券时报、证                                   券日报        行业高档管理东谈主员变更公告               券报、证券时报、证                                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网、上                                   交所        券投资基金 2024 年第 3 季度论说       司官网      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）        基金 2024 年第 3 季度论说领导性公告     券报、证券时报、证                                   券日报        旗下部分基金在国泰君安资管 APP 通畅基      券报、证券时报、证        金拯救业务的公告                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网        旗下基金改聘管帐师事务所的公告            券报、证券时报、证                                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网、上                                   交所        调整旗下部分基金在国泰君安资管 APP 转      券报、证券时报、证        换业务用度盘算方法、拯救业务适用范围         券日报、证监会指定        和国法的公告                     网站、公司官网        券投资基金基金司理变更公告              定网站、公司官网        券投资基金招募说明书（更新）（2024 年      司官网        第 2 号）        券投资基金（A 类份额）基金产物而已概        司官网        要更新        券投资基金（C 类份额）基金产物而已概        司官网        要更新        券投资基金暂停大额申购（含按期定额投         定网站、公司官网        资）的公告        券投资基金基金分成公告                定网站、公司官网   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）           二十四、招募说明书存放过甚查阅方式   （一）招募说明书的存放处所   本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，并刊登在基金管理东谈主网站上。   （二）招募说明书的查阅方式   投资东谈主可在办公时刻免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的原来为准。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                      二十五、备查文献      投资者如果需了解更留心的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售代理东谈主请求查阅 以下文献：      （一）中国证监会准予国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金注册的文 件；      （二）《国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》；      （三）《国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金托管公约》；      （四）基金管理东谈主业务经验批件、营业牌照；      （五）基金托管东谈主业务经验批件、营业牌照；      （六）讼师事务所法律见识书；      （七）中国证监会要求的其他文献。

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